Предложения со словосочетанием инвестиционный капитал

Цели инвестирования

Казалось бы – инвестирование предполагает получение прибыли. Но современная экономическая структура такова, что это не всегда возможно, иногда приходится довольствоваться малым. А те, кто обладает действительно большими капиталами, ставят перед собой немного другие цели.

Например, если у нас есть 100 000 рублей и мы просто храним их в тумбочке, то уже через 5 лет покупательная способность этой суммы будет эквивалентна примерно 80% от изначальной, то есть это будет как бы 80 000 рублей. Потери придутся на инфляцию. А ещё сюда можно добавить риски со стороны валютного курса. Кто бы что не говорил, но каждый из нас покупает мобильные телефоны, иностранные машины и так далее. Их стоимость почти напрямую зависит от обменного курса и может резко вырасти, как в 2014 году.

В связи с выше сказанным получается три основные цели инвестирования (но общих классификаций больше):

Прямое получение прибыли. То есть было у нас 100 000, а через год хотим иметь 112 000. Это перекрывает инфляцию и остаётся ещё сверху. Используя эти деньги снова, в следующем году будет ещё больше, так как 12 000 прибыли с прошлого года также принесут доход. При грамотном выборе направления для инвестиций получаем процесс, при котором наша сумма постоянно растёт. В зависимости от того, сколько было в самом начале и от того, какие у нас финансовые потребности, через какое-то время появится возможность часть дохода забирать и тратить

Важно помнить, что доход всегда пропорционален риску – получать большую прибыль и при этом не иметь рисков невозможно, так бывает только в рассказах блогеров и прочих околофинансовых гуру. Сохранение имеющегося капитала

В этом случае главной целью является не заработок, а отсутствие потерь, обесценивания, снижения покупательной способности. Заработок же вторичен – если будет, то хорошо, а если не будет, то не беда. Как правило, направления для того инвестирования хорошо известны и обладают своими преимуществами, например, низкими рисками и почти гарантированной безопасностью самого капитала. Обычно это очень надёжные финансовые инструменты, тогда как разные бизнес направления всегда сопряжены с внезапной сменой конъюнктуры рынка (законодательные, политические и экономические причины). Всё это может очень быстро изменить расклад. А вот американские облигации как были ходовым товаром с гарантированной доходностью в долларах, так и остаются.

Спекулятивная. Чем дальше в прошлом остаётся советское время, тем менее негативный окрас приобретает это слово. Сейчас зарабатывать на разнице в стоимости одного и того же актива можно назвать обычным делом, спекулятивные инвестиции стали нормой, которой никого не удивишь.   Вообще, это абсолютно привычное дело во всём мире – люди скупали биткоины, понимая, что это просто надувается пузырь и он, несомненно, лопнет. Но каждый надеется выскочить пораньше, прежде чем начнётся обвал. Примеров огромное количество, каждый день появляются новые проекты, а также стоит отметить общее влияние той же самой политики на некоторые товары – атака дронов на нефтеперерабатывающий завод вызвала мгновенный рост цен на нефть, а затем они упали. Можно заработать на таком.

В большинстве случаев целью инвестиций является приумножение, а вот как это сделать – спокойно, размеренно или же быстренько и с нервами, решать нужно исходя из своих предпочтений, целей и необходимости. Новичку в этом деле стоит придерживаться консервативных вариантов, которые не требуют высокой квалификации и обширных познаний.

Инвестиция или спекуляция

Грань между инвестицией и спекуляцией размыта. Обычно критерием разграничения указывают фактор времени. Если операция длится более года — это инвестиция, и экономический эффект она даст через значительный срок после вложения. Если до года — это спекуляция. Например, «Современный экономический словарь» указывает:

В то же время, когда говорят о биржевой торговле, то говорят о привлечении, например, «портфельных инвесторов», которые чутко следят за ситуацией на рынке и могут с него уйти, не обращая внимания на длительность сделок.

По характеру заключаемых договоров, производимых действий, целям, юридическим последствиям биржевые инвестиции и спекуляции не отличаются.

Бенджамин Грэм предлагал инвестицией считать операцию, основанную на тщательном анализе фактов, перспектив, безопасности вложенных средств и достаточном доходе. Всё остальное признавалось спекуляцией.

Часто разграничение проводят по критерию организации нового бизнеса (реальная инвестиция, средства тратятся на покупку оборудования, сырья, обучение персонала) или участия в уже существующем бизнесе (спекуляция, средства тратятся на покупку корпоративных прав, ценных бумаг).

Иногда критерием разделения служит цель операции. Спекуляцией считают операцию, у которой целью является разница в цене (акции, пая, товара). Сделка может длиться долго, но доход формируется только один раз при продаже или погашении актива. Инвестицией считают операцию, целью которой является доход в форме процентов (дивидендов), начисляемых на приобретённый актив. Начисления носят систематический характер и время обращения купленного актива не ограничивается.

Инвестиционный капитал в деталях

Инвестиционный капитал частного лица — это:

  • Стоимость всех его ликвидных активов (которые не тратятся на повседневные нужды) за вычетом обязательств (кредитов, долгов и т. д.).
  • Средства, которые не используются для капиталовложений.

Из чего формируется инвестиционный капитал

  • Из недвижимости, которой не пользуются.
  • Из депозитов с ограничением на снятие в течение года.
  • Из ценных бумаг. Акций, облигаций.
  • Из счетов фондовых и форекс-брокеров.
  • Из любых других ликвидных активов. Золота, криптовалюты, ценных монет и т. д.

Что не может входить в инвестиционный капитал

  • Собственный бизнес. Он не квалифицируется как ликвидный актив.
  • Эксплуатируемое жилье, гаражи и подобные объекты.

Информация о размере инвестиционного капитала: кто и когда может ее запросить

  • Иностранный банк при открытии счета.
  • Заграничный брокер при регистрации.
  • Руководство хедж-фонда при приеме инвестиций.
  • Частные управляющие компании, которым вы поручаете контролировать свои деньги.

Обычно информация о размере инвестиционного капитала запрашивается теми, кто придерживается принципа «знай своего клиента» (KYC), направленного на борьбу с отмыванием средств:

  • иностранными банками,
  • брокерами,
  • легальными управляющими.

Когда вы инвестируете больше денег, чем указали при регистрации, вас могут попросить раскрыть источник дохода.

Управление инвестиционным капиталом

Если ваша цель — безопасность накопленных средств, лучше распределить вложения так:

  • 80 % — в недвижимость.
  • 15 % — в банковские вклады.
  • 5 % — в прочие активы.

Доминирование недвижимости в инвестиционном портфеле обусловлено тем, что на протяжении последних 20 лет вложения в нее остаются наиболее безопасными для россиян. Банки закрываются, рубль дешевеет, рынки подвергаются потрясениям. А недвижимость либо сохраняет свою стоимость, либо продолжает расти в цене.

Как распоряжаться инвестиционным капиталом, чтобы повысить свой доход

Есть 5 простых правил.

№ 1. Определите цель инвестирования

Многие вкладывают деньги, чтобы сохранить и обезопасить. Обычно выбирают недвижимость, облигации или драгоценные металлы. Каждый из этих активов способен генерировать прибыль для покрытия инфляции.

Еще один популярный объект инвестиций — банковские вклады. Они застрахованы. Даже в случае ликвидации финучреждения есть возможность вернуть свои деньги.

Если ваша цель — преумножить то, что у вас есть, придется сделать ставку на более агрессивные методы. Например, вложить часть средств в акции или фонды.

Хочется максимально быстро приумножить свой капитал? Это очень опасно. Вам придется вкладывать в валюту, криптовалюту, рискованные инвестиционные проекты. Каждый, кто выбирает этот путь, должен помнить: вероятность потерять все крайне высока.

№ 2. Определитесь с размером капитала для инвестирования

Речь не обо всех ваших ликвидных активах, а о той их части, потеря которой не скажется на вашем благосостоянии. От ее размера будет зависеть количество доступных вам вариантов.

С $ 200–300 можно пробовать себя в качестве трейдера на рынке Forex. Но чтобы торговать акциями и другими ценными бумагами, придется подготовить ₽ 100–200 тыс.

Вкладывать в недвижимость могут только состоятельные люди. Но есть еще один минус. Прибыль будет нескоро.

SMARTGUIDE напоминает: если у вас есть солидный капитал, не нужно вкладывать его в высокорисковые активы. Помните: даже самые безопасные методы инвестиций с низкой отдачей способны приносить хороший доход.

Владельцам скромного капитала нужно особенно тщательно подходить к выбору каждого объекта вложения и сделки. Поэтому что несколько ошибок подряд способны повлечь фатальные последствия.

№ 3. Используйте только собственные средства

Никогда не вкладывайте заемный капитал. Особенно в высокорисковые активы. Единственная причина брать крупный, не бытовой кредит — открытие или развитие собственного бизнеса. Но только если вы уверены в его жизнеспособности.

№ 4. Диверсифицируйте риски

Используйте инвестиционный капитал для формирования портфеля. Вкладывайте в активы с разным уровнем рисков, ценность которых не зависит друг от друга. Например, нет смысла инвестировать в нефть и акции нефтедобывающей компании одновременно. Если рухнет цена одного актива, второй обязательно последует за ним.

№ 5. Откладывайте часть прибыли

Если выбранные инструменты приносят доход, выведите часть полученных средств и вложите их в более безопасные. Вы распределите риски и сможете сформировать стабилизационный фонд. Он поддержит вас в случае череды неудач в сфере инвестиций.

1. Инвестиционный процесс и его участники

Инвестиционный
процесс (инвестирование, инвестиционная
деятельность)

– вложение инвестиций (денег и иных
ресурсов) в реальные или финансовые
активы в целях:

  • обеспечения
    роста стоимости этих вложений в
    предстоящем периоде;

  • получения
    текущего дохода по ним;

  • решения
    определенных социальных задач.

Организация
инвестиционного процесса предполагает
наличие его участников и связей между
ними, показывающих, от кого и к кому
поступает капитал (рис. 1.1):

Рис. 1.1. Механизм
инвестиционного процесса:

прямая
сделка;

— предложение
(привлечение) капитала;

— размещение
(инвестирование) капитала.

Прямые сделки
между поставщиком капитала (инвестором)
и его потребителем (заемщиком) являются
атрибутом отсталой экономики. В
современных условиях хозяйствования
двуединую задачу привлечения и размещения
капитала берут на себя посредники
– финансовые институты и финансовые
рынки. Поставщиками и потребителями
капитала при этом выступают государство,
компании и частные лица – главные
участники инвестиционного процесса.

Поставщики капитала
и финансовые институты, как инвесторы,
делятся на два типа. Институциональные
инвесторы

– это физические и юридические лица,
распоряжающиеся чужими
(заемными или привлеченными) средствами.
Индивидуальные
инвесторы

распоряжаются собственными
средствами.

Финансовые
институты
,
как уже говорилось, выступают посредниками
между поставщиками и потребителями
капитала. Это организации, которые
принимают вклады и дают привлеченные
деньги в долг, либо инвестируют их в
иных формах (банки и небанковские
кредитные организации, инвестиционные
фонды, страховые компании и др.). Такими
же посредниками являются финансовые
рынки

механизмы, которые для заключения сделок
сводят вместе поставщиков и потребителей
капитала. Из существующих типов
(сегментов) финансового рынка для
инвестиционного процесса наибольшее
значение имеют денежный рынок и рынок
капиталов. Финансовым
инструментом денежного рынка, или рынка
краткосрочных ресурсов, выступают
денежные средства. Финансовым инструментом
рынка капиталов, или рынка долгосрочных
ресурсов, являются ценные бумаги.

Финансовые институты могут участвовать
в работе финансовых рынков как на стороне
предложения капитала (тогда они являются
институциональными инвесторами), так
и на стороне спроса на него (в этом случае
финансовые институты выступают в роли
заемщиков).

Таким образом,
экономическое
значение инвестиционного процесса

заключается в возможности с его помощью
быстро и в
необходимом объеме

мобилизовать денежные и иные инвестиционные
ресурсы для обеспечения все
возрастающих потребностей
государства,
компаний, частных лиц и других субъектов
предпринимательской деятельности в
инвестициях.

Сущность и роль инвестиций в основной капитал

Для успешного и конкурентоспособного положения на рынке каждая организация постоянно стремится к росту и совершенствованию собственных технологий и способов производства для улучшения собственной коммерческой эффективности и состоятельности.

В процессе любого производства потребляются различные виды ресурсов. Конечным итогом этого потребления является создание и выпуск готовой продукции. Потребляемыми ресурсами будут материальные, нематериальные и денежные активы необходимые для полноценного функционирования предприятия. Все эти факторы производства обеспечиваются основным капиталом компании. И именно поэтому инвестиции в основной капитал это основная движущая сила увеличения объемов производства и роста его экономической состоятельности.

Также инвестиции в основной капитал способствуют более гибкому и тонкому регулированию уровня цен на выпускаемую продукцию, увеличению прибыли, структурированию и обновлению производства.

Источники финансирования инвестиций в основной капитал

Так как инвестиции в основной капитал это главная стимулирующая сила развития предприятия, она требует средств финансирования.

Основными источниками инвестиций выступают собственные и привлеченные средства.

Источники формирования собственных средств:

  • прибыль организации
  • амортизационные отчисления.

Источники формирования привлеченных средств:

  • банковские кредиты и займы
  • займы у сторонних организаций
  • средства бюджетов разных уровней
  • внебюджетные средства
  • иностранные инвестиции
  • прочие источники.

Уровень эффективности инвестиций в основной капитал

Такой показатель как уровень эффективности инвестиций в основной капитал способен показать степень успешности функционирования конкретного предприятия или отдельной отрасли и даже страны в целом.

Степень отдачи от вложений в основной капитал могут воздействовать следующие факторы:

  • уровень конкуренции того или иного выпускаемого предприятием товара. Уровень конкуренции на сопутствующем рынке
  • эффективность использования производственных мощностей организации, уровень из загруженности и рациональность использования
  • эффективность качественной и профессиональной реализации действующих инвестиционных проектов предприятия
  • рациональное использование ресурсов предприятия (материальных, денежных, трудовых и т.д.).

На государственном уровне на эффективность вложений в основной капитал влияют:

Как сформировать инвестиционный капитал

Накопить собственный инвестиционный капитал непросто, но необходимо. Чем больше сумма на руках, тем более интересный и доходный портфель можно собрать.

Формирование инвестиционного капитала начинается с постановки цели. Инвестору необходимо определиться, какую сумму к какому сроку необходимо собрать. Так он сможете перейти к планированию.

Например, необходимо собрать капитал на пенсию. Инвестор посчитал, что ему нужен доход примерно в 50 тысяч рублей ежемесячно. Срок выхода на пенсию – 20 лет. Следовательно, для достижения этой цели при доходности в 7% годовых необходимо иметь на счете порядка 8,5 млн рублей.

Почему именно 7%? Инвестор планирует вложить инвестиционный капитал в ОФЗ и корпоративные облигации крупных надежных эмитентов, чтобы не особо рисковать своими деньгами в старости.

Так как до пенсии осталось 20 лет, то чтобы накопить нужную сумму, инвестору необходимо вкладывать в выбранные инструменты порядка 35,5 тысяч рублей в месяц. В результате к сроку накопится нужная сумма (по факту даже больше из-за эффекта сложного процента).

Ускорить процесс накопления капитала можно, если инвестировать на начальном этапе не в ОФЗ, а акции с большим потенциалом роста и крупными дивидендами, а потом постепенно перекладываться в ОФЗ и корпоративные бонды.

Однако откладывать ежемесячно по 35,5 тысяч рублей не совсем правильно. В своих расчетах обязательно нужно заложить инфляцию. Из-за ее роста 50 тысяч через 20 лет потеряют нынешнюю покупательскую способность. Поэтому каждый год нужно корректировать свою инвестиционную цель на размер инфляции и, соответственно, увеличивать сумму инвестиций.

Например, по итогам года инфляция составила 10%. Значит, через 19 лет инвестору нужно иметь на пенсионном счете не 8,5 млн рублей, а на 850 тысяч больше – то есть уже 9,35 млн рублей. Соответственно, для достижения цели нужно инвестировать в капитал уже не 35,5 тысяч, а 39,1 тысячу рублей (с учетом уже накопленных средств).

Таким образом, процесс формирования инвестиционного капитала – динамический. Необходимо «на лету» корректировать задачи, менять инструменты и способы достижения финальной цели в зависимости от рыночной ситуации, быть готовым оперативно реагировать на любые изменения и вызовы.

Виды инвестиционной деятельности предприятия

Выше мы обозначили основные разновидности инвестиционной деятельности: материальную, денежную и нематериальную.

. Материальная инвестиционная деятельность

Данная форма инвестирования на пополнение оборотных средств предприятия и основного капитала.

Основным способом при этом следует считать расширение производственной базы, и если деятельность компании имеет средний уровень, то он позволит увеличить масштабы производства.

Когда уровень производства имеет достаточно хорошие показатели, инвестиции будут уже выражаться в форме инновационной деятельности, при которой осуществляется внедрение более совершенных и эффективных методов хозяйствования.

. Денежная инвестиционная деятельность

Данная форма инвестирования сводится к приобретению финансовых инструментов, к примеру, ценных бумаг, использование которых принесет дополнительную прибыль.

Этот вид инвестирования носит нерегулярный характер, требующий тщательного изучения экономической ситуации в стране, поскольку при отсутствии грамотной оценки способен дать в конечном итоге отрицательный результат.

. Нематериальная инвестиционная деятельность

Нематериальная форма инвестирования представляет собой разработку и утверждение на законодательном уровне товарных знаков и марок, которые позволят повысить рейтинг предприятия в своем сегменте рынка.

Они в обязательном порядке должны иметь международную сертификацию, что требует вложения денежных средств, но также они способны окупить произведенные затраты, поскольку позволяют увеличить стоимость выпускаемой продукции.

Из каких источников финансируются инвестиции предприятия?

Источники финансирования инвестиций бывают собственными и заемными.

Первые представляют собой уставный, складочный, добавочный или резервный капитал, а также нераспределенную прибыль.

К заемному капиталу в основном относятся банковские кредиты, которые выдаются на определенные цели.

Кредитные учреждения обязательно проверяют платежеспособность заемщика, а также эффективность и результативность мероприятий, на которые планируется получение денежных средств в качестве займа.

Эффективно или не очень

Доходность и стоимость инвестиционного капитала – основные денежные параметры, значимые для инвестора. Чтобы оценить конкретный проект, определяют коэффициенты, указывающие на степень убыточности (доходности). При расчете нужно знать, как много денег вложено в предприятие. Обычно индексы отражают в процентной форме. Показатель вычисляют путем отнесения прибыли либо потерь к общей сумме вложенного. Прибыль можно рассчитать в виде процентов, итогов через бухучет, по управсчету. Можно учитывать показатели чистой прибыли (потерь). Инвестиции включают активы, капитал, основную задолженность предприятия и иные форматы, которые можно описать суммой денег.

Деление по объекту

Из названия такой классификации становится очевидно, что в данном случае за точку отсчета берется объект инвестиции. Другими словами, это тот самый актив, который инвестор приобретает в обмен на вложенные деньги.

Основные виды инвестиций в зависимости от объекта вложения бывают:

  • реальные – приобретение основных средств производства, земли, недвижимости, оборудования, товарных знаков, брендов, повышение квалификации сотрудников;
  • финансовые – покупка ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), кредитование физических или юридических лиц, лизинг;
  • спекулятивные – краткосрочное инвестирование капитала и денежных средств в государственные валюты, золото с целью сверхбыстрого получения прибыли.

Кроме того, виды финансовых вложений в зависимости от объекта могут классифицироваться иным способом. Это инвестиции:

  • в физические активы – в непосредственное развитие компании за счет покупки средств производства;
  • в нематериальные активы – объекты исключительной интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, логотипы и прочее);
  • в инновационные научные исследования и изучение новых технологий.

В завершение данного раздело необходимо также коснуться таких понятий, как нетто-инвестирование и брутто-инвестирование. Первое, характеризуется вложением финансовых активов в покупку компании или предприятия. Второе, представляет совокупность нетто-инвестиций и процесса реинвестирования. Другими словами, первоначально инвестор приобретает компанию. В результате ее функционирования он извлекает прибыль, которые реинвестирует в ее дальнейшее развитие.

Сущность инвестиций

Итак, цель инвестиций в основной капитал – это стремление к увеличению прибыли и развитию бизнеса. Итог любого производства – выпуск продукции, на которую фирма расходует множество различных ресурсов – деньги, материалы, НМА, ОС, которые, обеспечены основным капиталом. Его воспроизводство, в свою очередь, покрывают прибыль и своевременное инвестирование, способное повышать или удерживать приемлемую конкурентоспособность на рынке. Кроме того, вложения дают возможность вести гибкую ценовую политику по производимым продуктам, регулировать направления производства, на практике повышать доходы.

Инвестиции в основной капитал: статистика и виды

Инвестирование в основной капитал разделяют по:

  • видам ОФ;
  • направлениям их воспроизводства;

  • видам деятельности;

  • источникам финансирования;

  • секторам экономики.

Структура инвестиций разделяется по видам ОС. Львиная доля вложений всегда направлена в строительную отрасль (примерно 60%), остальные — на воспроизводство ОФ: приобретение уже возведенных сооружений/зданий/помещений, современного оборудования, автотранспорта и других активов, необходимых для эффективной работы компании.

Наиболее перспективными направлениями для инвестирования сегодня считаются:

  • Долгосрочные вложения в капитальное строительство объектов производственного, а также социально-культурного назначения, отражаемые в учете не один год в качестве незавершенного строительства;

  • Вложения в приобретение ОС. Эти инвестиции до завершения года должны быть освоены, а приобретенные активы введены в состав ОС актами приемки-передачи;

  • Инвестиции в ценные бумаги, к примеру, акции/облигации/векселя. Сроки инвестирования в эти активы определяются компанией самостоятельно. К этой же группе относят кредиты, взятые на долгосрочную перспективу;

  • Инвестиции в НМА.

Источниками инвестиций могут служить средства фирмы (получаемые доходы от продаж или другой деятельности, амортизационные отчисления), а также привлеченные – займы банков, кредиты, полученные у других компаний, средства из бюджета, от частных лиц или иных источников.

Приоритетными целями инвестиции в основной капитал к 2019 г. Росстат, ведущий исследования в различных направлениях, за последние 3 года (2016-2018) называет такие:

  • замена изношенного оборудования (65% от общего числа обследованных предприятий);

  • автоматизация производственных процессов (45%);

  • снижение себестоимости продукции (39%);

  • экономия энергоресурсов (40%);

  • внедрение новых технологий (34%);

  • охрана биосреды (32%);

  • увеличение производственных мощностей (30%);

  • создание новых рабочих мест (20%).

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: