Глава III. ПАЕВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД

Что такое инвестиционный фонд недвижимости

Паевой фонд недвижимости — это фонд, который собирает средства вкладчиков, и инвестирует их в объекты коммерческой либо жилой недвижимости. Фактически он оказывает посреднические услуги на основании договора доверительного управления.

В России ПИФы недвижимости чаще всего создаются для финансирования определенного объекта или группы объектов, например, нового торгового центра или жилого дома. Основными пайщиками фонда становятся крупные инвесторы и девелоперы, для которых участие в ПИФе является альтернативной формой прямому инвестированию. Капитал паевого фонда недвижимости может составлять несколько сотен миллионов рублей.

В обмен на денежные средства пайщики получают в распоряжение ценные бумаги фонда – паи. Стоимость пая варьируется в зависимости от цены недвижимости, находящейся под контролем фонда. Если недвижимость растет в цене – стоимость пая повышается. Наличие рентного дохода от сдачи объекта также влияет на пай, поскольку количество денежных средств на счетах фонда увеличивается.

Специфика российских ПИФов недвижимости заключается в том, что все фонды этого типа являются закрытыми (ЗПИФами). Это значит, что войти в фонд и выйти из него нельзя в произвольный момент времени, как в открытые. Паи передаются вкладчикам при формировании ЗПИФа, а вознаграждение выплачивается при его расформировании.

Срок существования ЗПИФН исчисляется несколькими годами – в среднем от 3-5 до 7-10 лет в зависимости от субъекта инвестирования. Как правило, если ПИФ инвестирует в строительство здания, то срок его существования – дольше, чем у рентного фонда. Словом, срок существования фонда привязан к сроку реализации недвижимости.

Важно понимать, что владельцами имущества фонда являются его пайщики, а не управляющие или организаторы. Управляющая компания (УК) занимается только отбором объектов для инвестирования и управлением, за что получает соответствующее вознаграждение – определенный процент от стоимости чистых активов

Кроме того, инфраструктуру инвестиционного фонда недвижимости составляют:

  • аудитор – контролирует правильность составления отчетности и вообще законность работы фонда;
  • оценщик – проводит оценку СЧА, анализируя принадлежащие фонду объекты
  • регистратор – фиксирует, кому и сколько паев принадлежит (ведет реестр пайщиков);
  • депозитарий – хранит паи участников ЗПИФа на специальных счетах.

Расходы на УК и инфраструктуру составляют от 1% до 5% от СЧА ежегодно. Чтобы заработать больше, инвестору при прочих равных условиях лучше выбрать фонды недвижимости с меньшей комиссией.

Разновидности паевых фондов

Выделяют следующие формы ПИФов:

  1. Открытые. Пайщик может вернуть свои средства, вложенные в ПИФ, в любое время. Возврат средств предполагает автоматическое окончание действия соглашения о доверительном управлении. Это наиболее распространенная форма ПИФов. Такие фонды принимают участников с небольшими суммами.
  2. Интервальные. Право на возврат своей доли ограничено. Управляющая компания устанавливает определенные промежутки времени. К примеру, 14 дней. По их истечении участники могут получить средства. Как правило, право на возврат предоставляется пару раз в год. Интервалы зафиксированы в договоре на доверительное управление.
  3. Закрытые. Инвестирование в такие ПИФы предполагает наибольшие риски. Создаются такие фонды специально для инвестирования в определенный проект. Вернуть средства раньше заданного срока невозможно. Срок этот составляет от 1 года до 15 лет. Для управляющих компаний создание закрытых фондов наиболее выгодно. Связано это с тем, что исключается неожиданный отток средств. Такие фонды подходят для среднесрочных и долгосрочных инвестиций.

Фонды подразделяются на виды в зависимости от того, куда именно направляются средства участников. К примеру, могут быть венчурные фонды, фонды недвижимости.

К СВЕДЕНИЮ! Наиболее распространенные формы фондов в РФ – открытые и интервальные ПИФы, инвестирующие средства в ценные бумаги.

Как и где вложить деньги в ПИФ

Самые известные и крупные ПИФы в России куда можно вложить деньги, являются:

  1. ПИФы Сбербанка
  2. ПИФы Газпрома
  3. ПИФы ВТБ
  4. ПИФы Альфа Капитал
  5. ПИФы Уралсиб

Также стоит упомянуть о схожести инвестиций в ПИФы и ПАММ счета.

ПАММ счета — это своего рода ПИФ, где инвестициями управляет не отдельная компания, а отдельный трейдер на валютном рынке. Именно он и открывает свой ПАММ счет, доступный для инвестирования неограниченного количества инвесторов. Деятельность трейдера регулирует брокер с лицензией ЦБ России. Доходность инвестиций в ПАММ счета граничит на уровне 40-80% годовых при условии портфельных инвестиций, то есть вложении одновременно в несколько ПАММ счетов для диверсификации рисков. Более подробно вы можете почитать об этом в отдельных статьях:

  1. Что такое ПАММ счет
  2. Как выбрать ПАММ счет
  3. Наш инвестиционный портфель
  4. Брокер Альпари

Активы ПИФов

Всего по законодательству, паевым фондам всех типов доступны 15 видов активов (по порядку): акции, облигации, смешанный из двух предыдущих, индексы, денежный рынок, другие фонды, товары, хедж-фонды, недвижимость, рента, ипотека, художественные ценности, кредиты, венчурные и прямые инвестиции.

Активы ПИФов открытого типа могут включать только 6 первых наименований, интервальных – 8, и лишь ЗПИФам для квалифицированных инвесторов доступны все 15.

Рекомендованные для вас статьи:

Куда конкретно вкладывают деньги Богатые Люди в примерах Куда вложить миллион рублей или долларов? 5 современных способов Насколько важно время для покупки акций Как вкладывать в инвестиционные фонды в примерах Как создать Пассивный доход оффлайн и в интернете

Для того чтобы быть ПИФом акций, фонд должен 2/3 и более времени в году держать в своем портфеле акций как минимум на половину всех доступных средств, для диверсификации рисков в качестве других активов могут быть приобретены облигации, но их количество не должно превышать 40% от суммы активов. Это самый простой и наиболее популярный вид паевых фондов, поскольку на растущих рынках способен приносить наибольшую прибыль – от 10 до 100% и более, но вместе с тем, он же и один из самых рискованных, поскольку на медвежьих рынках несет наибольшие убытки.

ПИФом облигаций считается только тот трест, где доля бондов составляет половину или более от всех активов, а на акции приходится не более 1/5.

Это третий по популярности вид паевого фонда «для народа», доходность ПИФов такого типа на растущих рынках намного ниже, чем у тех, что вкладывает преимущественно в акции, зато во время спадов они несут гораздо меньшие убытки и могут служить надежным укрытием для инвесторов в кризисные времена.

Вторым по популярности и одним из лучших ПИФов является смешанный тип, как наиболее сбалансированный и сочетающий в себе достоинства двух предыдущих. Акции и бонды могут сочетаться в них по-разному, однако в общей массе они должны составлять как минимум 70%.

Остальные ПИФы (кроме, фондов недвижимости и ренты) пользуются значительно меньшей популярностью и в целом, их название говорит само за себя: индексные инвестируют только в акции входящие в определенный биржевой индекс, расхождение более 3% не допустимо, хороши тем, что позволяют отслеживать эффективность работы управляющей компании за счет сравнения динамики ПИФа с ростом индекса.

Фондовый трест или ПИФ ПИфов покупает доли в других объединениях, позволяя существенно диверсифицировать риски, но с другой стороны несет и дополнительные убытки за счет уплаты комиссий за вход/выход в другие фонды.

Товарные ПИФы инвестируют в товары, сырье, драгметаллы, алмазы и т.д., по регламенту доля commodities и деривативов в портфелях таких трестов не должна быть меньше половины.

Хедж-фонды представляют собой огромную тему для отдельной статьи и подробно рассматривать их сейчас мы не будем, а вот паевые фонды недвижимости и ренты, занимающие значительную долю в закрытых ПИФах, нужно рассмотреть обязательно.

Отличие первых от вторых главным образом в том, что рентные приносят доход за счет сдачи недвижимости в наем. Частные долевые фонды художественных произведений вообще не связаны с финансовыми рынками и занимаются вложением в произведения искусства и антиквариат.

Статистика
Тип Открытые Интервальные Закрытые
Количество на 2017-й год (всего) 320 36 1116
Стоимость чистых активов млрд. руб. 149,18 6 472,77
Фондов акций 103 7 22
Фондов облигаций 71 4
Смешанных фондов 69 10 28
Фондов денежного рынка 6 2
Индексных фондов 19
Фондов фондов 52 2
Товарных фондов 3 1
Хедж-фондов 14 13
Ипотечных ПИФов 7
ПИФов худ. ценностей
Венчурных фондов 47
Фондов недвижимости 622
Фондов прямых инвестиций 48
Рентных фондов 83
Кредитных ПИФов 76

Посмотрите видео дискуссию о ПИФах на РБК:

Преимущества инвестирования в ПИФы

Паевые фонды обладают следующими сильными сторонами:

  1. По уровню защищенности максимально приближены к банковским депозитам, но при этом способны приносить куда больше прибыли. Если оценивать ПИФ по соотношению риск-профит, можно трактовать этот инструмент как нечто среднее между прямыми вложениями в покупку ценных бумаг и депозитными вкладами.
  2. Отсутствует необходимость постоянно следить за своими инвестициями. Средствами управляют профессионалы, и это более выгодное решение, нежели самостоятельная торговля на фондовых биржах.
  3. Минимальный порог входа. Частные инвесторы смогут без особых проблем приобрести пай. В среднем минимальная цена доли ПИФов составляет около 2000 рублей.

Никаких подвохов в таком инвестировании нет. Вне всяких сомнений безопасность инвестиционных фондов в сравнении с другими инструментами приятно удивляет. Однако не забывайте, что никто вам не гарантирует доход.

В какие ПИФы выгодней инвестировать и на что следует обращать пристальное внимание

Проанализировав рейтинг ПИФов, можно увидеть, что ключевым отличием является вид финансовых активов. Пожалуй, наиболее безопасными можно считать фонды облигаций. В среднем их доходность составляет около 9-10%, поэтому такие фонды мало чем отличаются от банковского депозита. Такой способ вложения средств в большей степени используется для диверсификации инвестиционного портфеля.

ПИФ акций – более рискованное, но и более прибыльное вложение финансовых средств. Такие фонды способны приносить до 100% дохода, но не забывайте, что они являются одними из самых рискованных. Поэтому, инвестируя деньги в такой ПИФ, помните, что минимальный срок – 1 год: за этот период стоимость доли будет как расти, так и падать.

ПИФ смешанных инвестиций – золотая середина, которая сочетает сильные стороны фондов акций и облигаций. Выделим оптимальный баланс между потенциальным доходом и финансовым риском. К тому же отсутствует динамичные ценовые колебания пая. Однако есть и свои недостатки. Так, при условии положительной рыночной динамики тот же ПИФ акций будет расти в цене гораздо быстрее, но негативные настроения могут чрезвычайно быстро снизить его стоимость.

Отдельного разговора заслуживают отраслевые фонды. Если инвестор хорошо разбирается в экономике и полностью уверен, что определенное направление будет активно развиваться, то инвестиции в такие ПИФы могут принести внушительный доход.

Еще раз отметим, что фонды также бывают открытыми, закрытыми и интервальными. Главное преимуществ ОПИФ заключается в ликвидности, так как денежные средства можно вывести практически в любой удобный момент. Интервальные паи устроены таким образом, что погашение осуществляется только в специально отведенные периоды, это происходит примерно  раз в квартал. Сильная сторона состоит в том, что инвестор вкладывает деньги в обширный спектр финансовых активов, именно этот аспект можно стать причиной увеличения дохода. Однако о повышенных финансовых рисках тоже нельзя забывать.

Стиль управления – еще один немаловажный критерий, влияющий на прибыльность ПИФов. Активный способ считается более доходным, но и чрезвычайно рискованным. Эффективность вложений напрямую зависит от квалификации управляющей компании. Далеко не все фирмы умеют обыгрывать рынок. Пассивный способ – оптимальный вариант для консерваторов. Прибыль будет незначительной, но зато стабильной.

Каждый ПИФ имеет свои характерные особенности, которые непосредственным образом отражаются на его прибыльности. Главная задача инвестора – вычислить ключевую цель покупки пая. Также нужно определиться, какую сумму и на какой срок вы готовы вложить.

Особенности приобретения и продажи паев

Продажей и выкупом доли пайщиков занимаются специальные агенты или управляющая организация. В качестве агентов выступают исключительно юридические лица, имеющие статус профессиональных участников фондового рынка. Помимо этого они должны иметь лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Инвестиционные паи выдаются в соответствии с заявками на их приобретение, после чего делается специальная запись в реестре владельцев. Погашение доли инвестора осуществляется также посредством подачи заявки. В своих заявках вкладчики должны указать, какую сумму денежных средств готовы инвестировать. В заявках на выкуп прописывается количество продаваемых паев.

В ОПИФ заявки на покупку, погашение, обмен инвестиционных долей принимаются в рабочие дни. Подача аналогичных заявок в интервальных фондах осуществляется в течение срока, который определяется уставными правилами. Преимущественно заявки принимаются в течение 14 дней, такие «окна» открываются примерно 4 раза в год.

Заявки подаются в управляющую компанию или же специальным агентам. Если в процессе приобретения доли инвестор принимает участие впервые,  ему необходимо заполнить анкету и написать заявление на открытие лицевого счета.

Приобрести пай можно в офисах управляющих компаний или же у агентов, которыми зачастую являются банковские учреждения, инвестиционные организации и иные финансовые институты. Разумеется, наиболее выгодной будет покупка доли фонда напрямую у управляющей фирмы. Как показывает практика, агенты за привлеченные средства берут комиссию, которую оплачивает именно инвестор. В среднем речь идет примерно о 0,4%, эффективность вложений снижается пропорционально этому показателю.

Технически приобретение доли ПИФов осуществляется следующим образом:

  1. Инвестор приезжает в офис управляющей компании и заявляет о своем желании купить долю фонда.
  2. Заполняется специальная анкета и открывается счет, об этом уже шла речь ранее.
  3. Между компанией и пайщиком заключается договор купли-продажи, объектом которого является доля фонда.
  4. Чтобы оплатить покупку, необходимо перевести оговоренную сумму денежных средств на баланс управляющей организации.

Перед тем как осуществить транзакцию, обязательно рассчитайте комиссию, взимаемую банком. Если она будет слишком большой, откройте счета в банковском учреждении, которое является партнером управляющей фирмы. На этом можно неплохо сэкономить.

Финансовые средства поступят на баланс в течение трех рабочих дней. Цена пая фиксируется в момент подписания соглашения о покупке. Однако статус пайщика инвестор получит после того, как деньги будут зачислены на баланс управляющей организации.

На подобные встречи лучше всего отправляться с юристом. ПИФ – это инвестиционный инструмент с повышенным уровнем финансового риска, не исключено, что такие вложения станут причиной потери сбережений

Поэтому крайне важно, чтобы профессиональный юрист изучил бумаги и оповестил о возможных проблемах

Поиск пая по кадастровому номеру

Каждый надел имеет свой уникальный кадастровый номер, присвоенный органами Росреестра. Если пай находится в общей собственности, номер присваивается не конкретной доле, а всему участку.

Если произведено межевание и участок выделен, номер получает новый надел.

Мы подскажем, как узнать, где находится земельный пай на карте:

  1. Открыть сайт .
  2. В поисковой строке, расположенной в левом верхнем углу, ввести кадастровый номер и нажать «найти».
  3. Выбрать нужный участок, а сервис сам найдет его на карте.

Кроме того, сервис позволяет узнать статус надела, адрес его расположения, категорию и форму собственности, площадь и кадастровую стоимость, ФИО инженера и дату постановки на кадастровый учет.

Если участку не присвоен номер, значит, он на учете не стоит. Выше мы объяснили, что делать если земельный пай не стоит на кадастровом учете, – вызывать инженера, производить межевание и ставить надел на учет.

Виды фондов

Рассмотрим, какие бывают ПИФы. Есть несколько критериев их классификации. По одному из самых распространенных, ПИФы можно подразделить на 3 типа: открытые, закрытые, а также интервальные. Какова их специфика?

Открытый паевой фонд — финансовое учреждение, которое считается самым распространенным в соответствующей категории. Основной их признак — свободная покупка и продажа паев. Величина капитала, а также количество вкладчиков не ограничиваются. Для рассматриваемого типа ПИФов характерно инвестирование в активы, которые относятся к высоколиквидным.

Закрытые паевые фонды характеризуются тем, что продают образовавшиеся паи при учреждении фонда. Данные структуры не осуществляют выкуп паев, не считая прецедентов, когда вкладчик выдвигает претензии к правилам УК. Соответствующие фонды формируются, как правило, на фиксированный срок, который оговаривается с инвесторами заранее. Закрытый паевой инвестиционный фонд — структура, которая часто имеет отраслевую специализацию. Например, его деятельность может быть связана с рынком недвижимости или инноваций. Однако, например, «Первый паевой фонд стартапов» открытый. Хотя его отраслевая специализация — как раз таки инновации.

Есть интервальные ПИФы. Особенность их деятельности в том, что реализация паев, а также их погашение осуществляется в фиксированные промежутки времени. При этом интервальные фонды в основном работают с акциями. Поэтому в потенциале такие паевые фонды (отзывы многих вкладчиков подтверждают это) могут быть более прибыльными, чем, например, открытые ПИФы.

Есть другой распространенный критерий классификации ПИФов — сфера инвестирования. Так, «Первый паевой фонд стартапов», как мы отметили выше, осуществляет деятельность в области инноваций. Но есть также ПИФы, ведущие деятельность на рынке облигаций, ипотеки, реальных товаров, в сфере промышленности.

Например, фонды, ведущие деятельность в сегменте облигаций, вкладывают денежные средства, в основном, в соответствующие ценные бумаги, эмитируемые государством, корпорациями, работают с банковскими депозитами и валютой. Их активы, обычно, не формируются за счет акций. ПИФы, относимые к данной категории, многими аналитиками рассматриваются как не самые доходные, но очень надежные, что обусловлено природой облигаций, предполагающих обязательную выплату вкладчикам соответствующих дивидендов их эмитентами.

В свою очередь, ПИФы, характеризующиеся рискованной стратегией инвестирования, — это те, которые работают с акциями. Но вместе с тем и доходность в них может быть несопоставимо выше, чем в фондах, вкладывающих денежные средства в облигации. Можно отметить, что в рамках данной категории ПИФов есть дополнительные основания для классификации учреждений. Так, есть фонды, специализирующиеся на инвестировании в акции крупных фирм — «голубых фишек», а есть те, которые предпочитают вкладываться в активы компаний-новичков.

Есть смешанные ПИФы. Их сложно охарактеризовать как ведущие деятельность в конкретном сегменте. Но вместе с тем многие из них сочетают лучшие качества фондов, специализирующихся на акциях, а именно высокую доходность и одновременно характеристики ПИФов, вкладывающихся в облигации, в частности стабильность. Инвестирование в подобные учреждения рекомендуется для вкладчиков, для которых соответствующий финансовый рынок совершенно новый.

Инвестиционный пай что это такое Его виды и характеристика

Если затрагивать общий смысл выражения «инвестиционный пай», то необходимо понимать его различия.

Сегодня различают несколько видов инвестиционноых паев, а именно:

— инвестиционный пай, непосредственно открытого ПИФ,
— закрытого ПИФ
— и интервального ПИФ.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Не требуется верификация! Фиксированные выплаты! обзор/отзывы | НАЧАТЬ С 10$
Стоимость сделки от 1$ обзор/отзывы | ОТКРЫВАЙТЕ СДЕЛКИ С 1$

Разница их заключается в том, когда и как владельцы паев могут осуществлять сделки (продажа, обмен, покупка).
Инвестиционный пай первого вида, т.е. открытого ПИФа, удостоверяет право его фактического владельца требовать погашения пая, и также выплаты денежной компенсации, которая соизмерима с приходящимися на него долями общей собственности ПИФ, в любой день кроме выходных. В таких случаях расчетная (текущая) стоимость паев рассчитывается каждый день.

Если происходит создание паевых фондов на какой-либо конкретный срок, в период которого паи выкупаться не будут, то их называют закрытыми паевыми фондами. К примеру, если такой фонд закрытого вида был создан на три года, то выкупать паи доверительная компания начнет только через три года. Но при этом продать либо купить паи закрытых ПИФов можно и раньше на вторичном внебиржевом или биржевом рынке акций (ценных бумаг), конечно если такое предусмотрено в правилах таких фондов.

Инвестиционный пай, уже закрытого ПИФ, дает его владельцу такие же права, как и вышеописанный вид, но при этом владельцы этих паев имеют право регулярно принимать участие в общественных собраниях владельцев-инвесторов.
Инвестиционный пай, такого вида ПИФ, как интервальный, также удостоверяет право капитало-вкладчиков на требование его погашения или денежной компенсации, но при этом в течение некоторого установленного срока (интервала), определяемого правилами управления данных фондов, как правило, такие действия происходят не реже 1 раза в году. Расчет стоимости таких паев производят ежемесячно и по окончании интервала.

Что такое инвестиционный пай? Подробная характеристика актива

Чтобы разобраться более подробно, необходимо знать, что на данный момент выделяют более тридцати основных типов ПИФов, в зависимости от методов и способов классификации, а если учесть дополнительные факторы, то их количество увеличится в несколько раз.

Преимущества и недостатки вложений в фонды

Начнем с преимуществ работы вкладчиков с ПИФами. Самое главное достоинство, которым обладает любой паевой фонд, то, что капиталом управляют опытные эксперты. Если этот критерий не соблюден, то управляющая компания попросту не получит лицензии от ФКЦБ. Данное ведомство выдвигает определенные требования к профессиональной квалификации владельцев УК, в установленном порядке аттестует их. ПИФы обычно открывают инвесторы с опытом, уверенные в своих силах и навыках.

Инвестиции в соответствующего типа фонды очень доступны. Минимальная сумма вложений в большинстве ПИФов — порядка 2-3 тыс. руб., иногда даже меньше. Ожидаемая доходность по ним может быть сопоставима с прибылью от размещения депозитов в банках на условиях, установленных для очень больших вкладов — от нескольких сотен тысяч рублей.

Инвестирование в ПИФ по уровню безопасности в аспекте ряда критериев сопоставимо с теми же банковскими вкладами, которые характеризуются очень высокой защищенностью государством. Контроль над деятельностью фондов осуществляет отдельное ведомство, и составляющие активности ПИФов процедуры предполагают очень строгий мониторинг. Жесткий государственный надзор дополняется законодательными требованиями, например, теми, что предполагают обязательство УК размещать средства в отдельном депозитарии.

В числе значимых преимуществ ПИФов — мягкое налогообложение. Текущие операции не облагаются сборами. Уплата необходимых налогов требуется только при продаже доли инвестором. В свою очередь, условия УК по комиссиям обычно вполне приемлемы для вкладчиков — берется, как правило, 3-4% от оборота капитала.

Есть у ПИФов также и недостатки. Прежде всего, паевой фонд не может гарантировать доходов. При этом успешность компании в прошлом прямо не предопределяет высокую вероятность повторения результатов инвестирования. Часто бывает, что раскрученный и популярный ПИФ, причем совершенно заслуженно получивший подобный статус, выбирает не самую оптимальную стратегию вложений, в результате чего вкладчики остаются ни с чем. Это может быть также связано с новыми рыночными условиями. Кроме того, даже если деятельность УК убыточна, клиенту тем не менее нужно расплачиваться с ней за услуги посредством отчисления комиссии.

В числе заметных недостатков ПИФов — относительно низкая скорость вывода денежных средств вкладчиком. Как правило, инвестору приходится ждать обналичивания денежных средств около недели. При этом у него могут быть расходы, связанные с необходимостью оформления специальных инвестиционных сертификатов.

Заключение

Таким образом, паевые фонды недвижимости предназначены для долгосрочного сохранения средств. Выйти из такого фонда досрочно непросто, а иногда просто невозможно. Стать пайщиком в подавляющем числе случаев можно только на этапе формирования ПИФа. Бумаги закрытых фондов не обращаются на бирже. Доходность таких инструментов слабо прогнозируема, но в целом выше среднерыночной на 5-10 процентных пункта. Из-за высокого порога входа и непрозрачности управления начинающему инвестору лучше выбрать альтернативу: зарубежные REIT. Акции REIT обращаются на бирже, а компании платят ежемесячные дивиденды.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: