Дордже ПамоДордже Памо

Содержание

Преимущества инвестирования в ПАММ-счета

На сегодняшний день, благодаря своей доступности и простоте использования, сервис ПАММ-счетов является наиболее популярным инвестиционным инструментом в сфере интернет-инвестиций. В «оффлайне», как и 20 лет назад, самым востребованным продуктом являются банковские вклады, значительно реже — различные инструменты российского фондового рынка. В «онлайне» ПАММы являются настолько же популярными.

Любой человек, имеющий доступ в интернет и банковскую карту на руках, совершенно не имея представления о трейдинге и финансовых рынках, свободно может зарабатывать десятки процентов годовых, инвестируя в успешных трейдеров. Рассмотрим ключевые преимущества ПАММ-счетов по сравнению с другими финансовыми инструментами:

  1. Как уже было отмечено, одним из главных достоинств ПАММ-счетов является доступность для широких слоев населения с небольшими доходами. Порогом для начала инвестирования является сумма в районе 50 долларов или 3000 рублей.
  2. Простота. Для того, что начать вкладывать в ТОПовых трейдеров Рунета вовсе не обязательно быть финансистом и на отлично разбираться в интернет-технологиях. Регистрация на сайте брокера, изучение личного кабинета, ввод и вывод средств интуитивно понятны и при должной внимательности и заинтересованности не составляют ни какой сложности.
  3. Высокая потенциальная доходность. О рисках и доходности ПАММ-инвестирования я остановлюсь отдельно. Кратко отмечу лишь то, что хорошие и главное, стабильно торгующие управляющие, могут зарабатывать 20-50 % годовых. Все что выше — это слишком высокий риск.
  4. Пассивный доход и минимальное участие. Инвестору нет никакой нужды следить за рынком и быть в курсе финансовых новостей, изучать что-то и так далее. Для получения дохода, достаточно один раз составить портфель ПАММ-счетов и периодически проводить перебалансировку доли средств на счетах с учетом доходности. Об этом я написал достаточно подробные две статьи вот здесь и вот здесь продолжение.

Это основные преимущества инвестирования в ПАММ. Далее рассмотрим возможные риски.

The magic of compound interest.

Have you ever been over how much profit can be obtained if every day to invest just $ 1? A little count. Let it be such initial data:

  1. Initial Deposit — $1
  2. The number of days (working) — 247
  3. The yield for 1 day — 1% (5% per week, which is normal for PAMM accounts)
  4. Additional Deposit for every day — $1

In the end, if you invest $1 for every day with a profit of 1% daily, you will have:

  • After 1 year (247 working days) — $1.079,41
  • After 2 years (494 days) will have $13.673,69
  • After 3 years — $160.753,44
  • After 4 years — $1.878.393,48
  • After 5 years — $21.937.495,01 (!)

That’s not a typo! More than twenty million dollars in just 5 years!

  1. What were you doing the previous 5 years?
  2. Do you have at least 1 million dollars?
  3. How fast is «flying» these 5 years?
  4. Are you ready to invest daily 1 dollar to 5 years to more than 20 million dollars?

If the last question you answered — immediately register on the site and start your way to twenty million dollars. The next 5 years will fly by as fast as the previous one. But it will be a significant difference in the quality of your life. You will be able to provide not only themselves but also their parents. You’ll be able to buy property for their children, to buy the most expensive gifts to their loved ones!

Правила инвестирования в ПАММ-счета как это работает

Для того, чтобы у тебя, дорогой читатель, не оставалось вопросов: зачем нужны ПАММ-счета и как можно на этом заработать – я поясню правила и принципы инвестирования в ПАММ-счета на примере.

Допустим, что есть трейдер, то есть тот человек, который знает принципы работы на рынке Форекс и использует собственный капитал, чтобы торговать и получать прибыль.  Сумма его денежных средств, которую он использует для торгов, то есть его депозит, составляет 1000 долларов. При этом показатель его средней доходности в месяц колеблется в размере 7%. И наш трейдер в один прекрасный момент понимает, что, если торговать по прежней стратегии, но иметь больший капитал – его прибыль тоже будет больше. Поэтому, используя возможности рынка Форекс торговать по выбранной стратегии без ограничения объема денежных средств, трейдер решает привлечь капитал других инвесторов.

Представим себе, что его предложение заинтересовало двух инвесторов, которые решили вложить одну и две тысячи долларов соответственно.  Трейдер установил размер своего гонорара 40% (средняя стоимость). То есть от суммы прибыли 40% получает управляющий трейдер, за то, что он торгует и умеет приносить прибыль, 60% делят между собой инвесторы. В цифрах это выглядит так:

  • Общая сумма депозита: 1000$ трейдера + 1000$ инвестора №1 + 2000$ инвестора №2 = 4000$
  • Общая доходность в месяц (предполагаем, что трейдер не менял стратегию ПАММ-инвестирования, и доходность осталась на уровне 7%) = 4000*0,07 = 280$
  • Доход трейдера = 1/4 от общей доходности + вознаграждение управляющего (40% от дохода инвесторов) = 280$*1/4 +280*3/4*0,4 = 154$
  • Доходность трейдера № 1 = 1/4 от общей доходности – вознаграждение трейдера = 280$*1/4 — 40% = 42$
  • Доходность трейдера № 2 = 2/4 от общей доходности – вознаграждение трейдера = 280$*2/4 — 40%= 84$

Как вы видите, такая система выгодна как трейдеру-управляющему, так и инвесторам. Возможные риски ПАММ-инвестирования (просадка капитала) распределяются аналогично прибыли между всеми инвесторами и управляющим. В этом случае о вознаграждении трейдера речь не идет.

Подобную систему взаимодействия на рынке Форекс обеспечивают брокеры. Раннее, при отсутствии ПАММ-площадок, трейдеры и инвесторы работали напрямую: управляющему открывался доступ к счету инвестора, либо происходила передача средств. Недостаток первого способа – нужно было иметь существенную сумму на своем счету, поскольку трейдеру не интересно брать в управление счета в 50-100 долларов. Опасность второго – незащищенность инвестора: в этом случае существует большая вероятность столкнуться с мошенниками. И надо отметить, что в период становления и развития ПАММ-площадок существовали большие риски ПАММ-инвестирования – было много мошеннических компаний, в основу которых ложилась не торговля на рынке Форекс, а банальный сбор денег доверчивых вкладчиков. Именно они успели сформировать устойчивое недоверие к Форекс брокерам в целом.

Но в целом, интерес к пассивному ПАММ-инвестированию сохранился, развитие ПАММ-площадок идет своим чередом, брокеры продолжают деятельность, работой доказывая свою надежность. Тем более, что такие инвестиции с форекс-брокерами обладают рядом преимуществ:

  • Основная задача брокера – это обеспечение выполнения обязательств, как со стороны инвестора, так и со стороны трейдера.
  • Брокер гарантирует инвесторам правдивость информации о трейдере: достоверную историю счета можно проследить от самого начала – со всей статистикой по усадкам, доходности, количеству участников.
  • Инвестируя на ПАММ-площадках, инвестор защищен от неторговых рисков: мошеннических действий со стороны трейдера. Управляющий может использовать деньги инвесторов для участия в торгах, но не имеет возможности из вывести.
  • Инвестор может снижать торговые риски, распределяя свои средства между разными управляющими в рамках одной ПАММ-площадки.
  • Еще одной удобной и полезной функцией является доступ к информации о собственных вложенных средствах управляющего: вряд ли можно доверять трейдеру, который рискует только чужим капиталом.
  • Рейтинги управляющих (рейтинги ПАММ-счетов) позволяют выбрать подходящий счет по заданным параметрам за несколько минут.
  • Работа с брокерами, и автоматическое инвестирование в ПАММ-счета позволяет вкладывать небольшие суммы денег.

Преимущества и недостатки ПАММ-счёта

Преимущества ПАММ-счёта для управляющего

  • все позиции, которые открывает на своём счёте управляющий, распределяются по счетам доверителей в процентном к их текущему балансу соотношении, при этом каждый счёт несёт одинаковый уровень риска, вне зависимости от размера счёта;
  • единый торговый счёт для неограниченного числа доверителей;
  • возможность получения дохода как в виде вознаграждения от клиентов, так и от собственной торговли;
  • возможность установки торговых условий ПАММ-счёта по своему усмотрению;
  • прибыльная торговля управляющего может привлечь неограниченное число доверителей, что увеличит доход управляющего в форме платы за управление.

Преимущества ПАММ-счёта для инвестора

  • наличие на ПАММ-счёте собственного капитала управляющего, который выступает гарантией соблюдения интересов доверителей;
  • система безопасности, которая не позволяет управляющему снимать средства доверителей, но позволяет совершать сделки на счёте;
  • возможность вводить и выводить средства из управления в любой момент;
  • возможность диверсификации инвестиций путём размещения их на ПАММ-счетах разных управляющих;
  • прозрачная текущая торговая деятельность на ПАММ-счёте, история совершения сделок, возможность наблюдать за сделками по счёту в режиме реального времени.

Недостатки ПАММ-счёта для брокера

Организация системы ПАММ-счетов требует от брокера дополнительного программного обеспечения и более сложного управления рисками, в том числе юридическими.

Недостатки ПАММ-счёта для инвестора

Законодательство многих стран (в том числе России, Украины, США) предусматривает специальный режим лицензирования для осуществления подобных операций. Действия инвестора без соблюдения законодательных требований делает невозможным получение официальной защиты в случае мошенничества любой из сторон или неисполнения своих обязательств.

ПАММ-счета сохраняют риски потери денег из-за неудачных торговых стратегий трейдеров. Управляющие могут вводить ограничения на суммы, принимаемые на счёт и отказываться от приёма новых доверителей.

Минимальная сумма для открытия ПАММ-счета

Многих начинающих трейдеров и инвесторов сбивает с толку так называемая «песочница», т.е. брокеры, которые позволяют вам открыть ПАММ-счет со стартовым капиталом от 1 usd. Стоит сразу же предупредить: подобные варианты совершенно неинтересны ни одной из сторон. Среди опытных трейдеров такой вариант даже не обсуждается, так как всем давно известно, что торговать с такой суммой на счете невозможно и открытия ПАММ-счета нужен более крупный депозит. На сегодняшний день существуют намного более серьезные и ответственные сервисы для открытия ПАММ-счетов. У брокера Альпари для открытия публичного ПАММ-счета необходим депозит не менее 300$.

Юридические особенности

Основные статьи: Доверительное управление и Договор доверительного управления имуществом

По своей юридической сути, ПАММ-счёт является одной из форм доверительного управления объединённым имуществом нескольких доверителей.

Гражданский кодекс Российской Федерации в ст. 1013 запрещает передавать в доверительное управление исключительно денежные средства, кроме законодательно предусмотренных случаев. Не только в России, но и в большинстве других стран услуги по управлению активами являются лицензированной деятельностью. По состоянию на 2015 год право управления денежными средствами имеют банки и управляющие компании, обладающие соответствующими лицензиями ФСФР. При этом они не могут привлекать какие-либо кредиты под залог имущества, находящегося в управлении (в том числе не могут использовать механизм маржинальной торговли, который широко применяются как на фондовом рынке, так и на форексе).

Кодекс также предусматривает, что сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего (ст. 1012 ГК РФ). При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом. Кроме того, доверительный управляющий несёт ответственность перед учредителем управления в полном объёме причиненных убытков. Несоблюдение формы договора доверительного управления имуществом влечёт его ничтожность (ст. 1017 ГК РФ). Предлагаемые на форексе варианты счетов и договоров обычно нарушают эти нормы Гражданского Кодекса РФ, что в спорных ситуациях не позволяет использовать юридическую защиту.

Обычно компании, предоставляющие ПАММ-счета, доверителей об этих нормах закона не информируют, а сами компании не имеют брокерских лицензий.

Термины «ПАММ-счет», «ПАММ-кошелек», «ПАММ-портфель», «ПАММ-терминал», «PAMM-account» являются товарными знаками нескольких компаний, зарегистрированных на Кипре. Это приходится учитывать при использовании таких терминов.

Правила выбора

Подбор грамотного трейдера является очень непростой задачей, особенно для начинающего инвестора.

При выборе управляющего следует обратить внимание на 6 основных параметров:

  • срок работы трейдера;
  • допускаемые просадки по капиталу;
  • средняя доходность;
  • объем собственных денежных вложений;
  • общая сумма средств, находящихся в управлении;
  • рейтинг трейдера на брокерской площадке.

Срок работы и опыт управляющего

Один из ключевых параметров выбора трейдера. Как правило, управляющие, имеющие в активе ПАММ с возрастом более одного года, являются минимально допустимым вариантом.

Причем, за год управления финансами у человека должна быть хотя бы одна просадка, показывающая реакцию трейдера на неудачу. Если после просадки результативность не упала, то такой управляющей станет хорошим выбором.

Допускаемые просадки по капиталу

Каждый трейдер имеет свою торговую стратегию с различным допустимым уровнем просадок.

Инвесторам, желающим получить максимальный доход за небольшое время, нужно только выбрать агрессивных управляющих и рассчитывать на возможную просадку в размере 50%. Более консервативные вкладчики могут обратиться к трейдеру, допускающему не более 15% просадок.

Наиболее усредненным вариантов является 30% уровень просадок, длящийся не более двух недель.

Пример графика, когда ПАММ “прыгает”.

Средняя доходность

При выборе управляющего особое внимание нужно уделять не ежемесячному доходу, а показателю за все время работы. Данный параметр имеет большую выборку и четко описывает мастерство трейдера

Параметр изменения доходности на протяжении всей торговли позволяет оценить улучшение или ухудшение навыков трейдера.

Объем собственных денежных вложений

Вкладывать денежные средства лучше всего в ПАММ счета трейдеров с большим собственным капиталом.

Привлечение больших средств управляющим показывает его заинтересованность в наилучшем результате. Наименьший приемлемый уровень собственных средств трейдера не может быть менее 1 000$.

Общая сумма средств, находящихся в управлении

Чем больше денежных средств на текущий момент находится в управлении трейдера, тем большее доверие ему оказывают инвесторы.

При анализе трейдера вкладчики, в первую очередь, смотрят на количество довольных клиентов и лишь после этого решаются на отдачу собственных средств в доверительное управление.

https://youtube.com/watch?v=LMKUN2a1Um4

Рейтинг трейдера на брокерской площадке

Большинство торговых платформ имеют собственный рейтинг лучших трейдеров.

Как правило, топ оставляется на основании нескольких параметров.

Как начать инвестировать в ПАММ

Какова минимальная сумма инвестирования?

Прежде всего следует понимать, что открыть собственный ПАММ-счет и инвестировать в уже имеющийся ПАММ-счет – это совершенно разные вещи. Логично предположить, что открыть ПАММ-счет гораздо дороже, чем просто внести свою долю на существующий счет.

Но мы ведь уже определились, что открытие ПАММ-счета – это прерогатива управляющего? Следовательно, в первую очередь нас, простых инвесторов, интересуют минимальные взносы для инвестиции, которые на большинстве ресурсов варьируют от 1 доллара до 100. Чаще всего речь идет о минимальной инвестиции в размере 10 долларов.

При этом взнос управляющего при открытии ПАММ-счета составляет порядка 300 долларов. Чтобы попасть в рейтинг той или иной брокерской фирмы (читай – увеличить шанс привлечения инвесторов), трейдер должен внести на депозит порядка 3000 долларов. Что называется, почувствуйте разницу.

Риски ПАММ-инвестирования и советы по избежанию этих рисков

Все риски делятся на торговые и неторговые.

К торговым относятся такие риски, как:

  1. неверное торговое решение трейдера;
  2. нарушение трейдерами мани-менеджмента;
  3. внезапное изменение цен на определенные активы, случившееся из-за экстренных новостей на федеральных, интернет и иных каналах либо в результате других форс-мажорных обстоятельств.

С первым пунктом все более-менее понятно – трейдер во время торгов принял неверное решение, повлекшее за собой убытки. Самый распространенный и логичный риск – учитывая нестабильность финансовых рынков.

Второй пункт подразумевает, что трейдер умышленно или по незнанию нарушает определенный набор правил и принципов, которые были разработаны для предотвращения быстрых потерь имеющегося капитала. Логично предположить, что чем опытней управляющий, тем меньше ошибок подобного рода он совершает: как правило, нарушения мани-менеджмента свойственны новичкам, еще толком не понимающим, по какому принципу осуществляются торги на бирже.

Третий пункт – это пресловутые «непредвиденные обстоятельства», которые могут привести к убыткам даже в том случае, если трейдер изначально принимал взвешенное и вполне логичное решение. Торговля на бирже, как и любой другой вид деятельности, не исключает форс-мажоров. С этим, к сожалению, приходится мириться.

К неторговым рискам относятся:

  1. финансовые махинации одной из сторон процесса – управляющего или инвестора;
  2. невыполнение (или недостаточно качественное выполнение) компанией торговых заявок;
  3. банкротство компании;
  4. форс-мажоры на стороне клиента (например, обрывы линий связи, внеплановое отключение электричества и т.п.).

Первый пункт, как нетрудно догадаться, заключается в нечистоплотности трейдеров либо инвесторов. Многие думают, что им по силам «обмануть систему», но, как правило, все в итоге заканчивается банальной «заморозкой» счетов.

Второй и третий пункты связаны с недобросовестным отношением к торгам со стороны компаний, в этих торгах участвующих. Любое неадекватное поведение компании ведет к падению акций и, как следствию, снижению прибыли у инвесторов. Стоит ли говорить, чем чревато внезапное банкротство?

Четвертый пункт снова затрагивает тему форс-мажоров, от которых, повторим, никто не застрахован.

Путем нехитрого анализа легко понять, что неторговые риски, в отличие от торговых, вполне можно минимизировать, и эта минимизация является главной задачей ПАММ-сервисов, существующих в настоящее время. Что до торговых рисков, то единственный способ хоть как-то их снизить – инвестировать только в ПАММ-счета опытных проверенных трейдеров с хорошим рейтингом.

Смотрите видео по теме – Риски и недостатки инвестирования в ПАММ-счета:

Что такое ПАММ счёт

Итак, ПАММ счет представляет собой торговый счёт, зарегистрированный у форекс-брокера, и находящийся под управлением некого трейдера. Все средства, имеющиеся на счету состоят из собственных денег управляющего, и инвестированных сумм. Количество инвесторов может быть практически любым. Деньги могут вноситься по мере функционирования счёта. Средства управляющего при этом не являются фиксированной величиной, хотя, как правило, стартовая сумма обычно так и остаётся, а всё, что зарабатывается – реинвестируется, то есть остаётся на счету для дальнейшей работы.

Рассмотрим что такое памм счет на конкретном примере с тремя инвесторами (рисунок ниже).

Есть счёт с объёмом средств в 10 000$. Складываются они из трёх тысяч собственных денег управляющего и ещё двух тысяч, распределённых между тремя инвесторами в долях, показанных на картинке. После того, как заработается, например, 100% прибыли к этим 10 000$, можно произвести расчёт, сколько денег достанется каждому. Весь заработок распределяется в соответствии с долями, то есть инвестор, имеющий долю 8% от общего капитала, получит 8% от суммы прибыли, а тот у кого 12%, получит, соответственно, 12%.

Отдельным моментом является вознаграждение трейдера (управляющего) за управление счётом. По приведённой выше схеме получается так, что он бесплатно работает, и приносит деньги. На практике всё по-другому. У каждого управляющего есть свой показатель, выраженный в процентах, который так и называется – “вознаграждение управляющего”. Это доля заработка инвестора от инвестиций в памм счет, которую он отдаст в качестве оплаты труда трейдера. Это вполне логично, ведь какой смысл работать бесплатно, рискуя не только своими, но и чужими деньгами.

После этого схема распределения средств немного меняется. Вернее, добавляется второй этап расчётов после того, как каждый участник получил свою долю. Производится выплата трейдеру его доли с заработка каждого инвестора. Тот, который получил свои 8% от заработка, выплачивает некоторую часть от него (обычно от 20% до 50%) управляющему, также делают и остальные. На протяжении всех расчётов сохраняются пропорции, единственное исключение, которое иногда может присутствовать – плавающая ставка вознаграждения трейдера в зависимости от того, какая сумма инвестирована.

Итак, вкратце мы разобрались что такое памм счета,  и как они работают. Теперь давайте рассмотрим основные их характеристики.

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета

При этом среди трейдеров нередко встречаются новички, которые «сливают» весь свой капитал на первой же просадке. Именно поэтому следует приглядываться к тем управляющим, которые успешно проработали уже больше года и наглядно продемонстрировали результаты своей торговли.

Всегда обращайте внимание и на сам показатель максимальной просадки. Это говорит об уровне агрессивности торговли, то есть об уровне риска

Стоит отметить, что просадка в торговле является абсолютно нормальным явлением.

Что касается максимальной просадки, то она обозначает наибольший убыток, допущенный трейдером за всю видимую историю ПАММ-счета. Так, если в параметрах определенного счета вы заметили, что показатель максимальной просадки равен 50%, то это значит, что вы рискуете потерять 50% от своих средств, если вложите сюда деньги.

Давайте же на примере одного из ПАММ-счетов ICE FX посмотрим, как определить уровень максимальной просадки.

Так, перейдя последующей ссылке, вы перейдете к характеристикам счета ProfitLine

Под ником управляющего вы сразу же увидите массу необходимых сведений

Обратите внимание на пункт «Максимальная просадка». Чем это значение будет меньше, тем лучше

Стоит добавить, что вложения в валютный рынок всегда связаны с риском, который должен компенсироваться соответствующей высокой доходностью
Поэтому важно обращать внимание и на годовую доходность счета. Если она слишком мала по сравнению с показателями максимальной просадки, то лучше воздержаться от вложений в данного управляющего.
При этом, конечно же, важно уделять внимание годовой и общей доходности счета
Чтобы увидеть подробные показатели доходности счета, просто опуститесь вниз страницы до вкладки «Доходность»

Там вы увидите подробные отчеты по прибыли за каждую неделю. Что касается общей доходности, то эти параметры легко найти там же, где и сведения о максимальной просадке.

Ниже вы сможете найти сведения с наглядным графиком о доходности не только по неделям, но и по месяцам.

Здесь же важно добавить, что относительно своей годовой доходности ПАММ-счета разделяются на три основных категории

  1. Консервативные счета. Отличаются низкими рисками. Обычная годовая доходность составляет до 50–60%. Наибольшая просадка при это не должна превышать 20–30%.
  2. Умеренные счета. Отличаются умеренными рисками и доходностью около 70–120% за год. Максимальная просадка обычно составляет 30–50%.
  3. Агрессивные счета. Обладают наиболее высокими рисками. Доходность может значительно превышать показатели в 120% за год. Наибольшая просадка превышает 50%. Но такие счета часто долго «не живут»,

Также при выборе трейдера немалое значение играет и размер капитала управляющего. Минимальная сумма в данном случае составляет 1000 долларов. И чем больше будет этот капитал, тем выше шансы того, что трейдер будет особенно стараться ради получения прибыли, не допуская высоких рисков.

Сразу же под этим значением вы увидите общий капитал инвесторов. Так, чем большее количество денег имеется в управлении, тем большее доверие вызывает сам трейдер у своих вкладчиков.

Также для оптимального выбора подходящего ПАММ-счета полезно интересоваться мнением более опытных инвесторов, которое можно найти на соответствующих блогах и форумах, а уже на основе этих данных и вашего собственного анализа следует принимать окончательное решение о вложении денег.

Что означает ПАММ

Сама аббревиатура ПАММ происходит от английского PAMM — Percent Allocation Management Module, что в переводе означает «модуль управления процентным распределением». ПАММ-счета — это специальные счета, посредством которых осуществляются операции на рынке форекс или других финансовых рынках, а технический функционал которых предназначен для упрощения процедуры передачи капитала в доверительное управление и распределения доходов между управляющим счетом трейдером и инвестором.

То есть, ПАММ-счета — это один из инструментов инвестирования в финансовые рынки, ориентированный на инвесторов, желающих получать доход от спекулятивных операций, которые по определенным причинам не желают вести самостоятельную торговлю. Прежде всего, потому, что прибыльно торговать на форексе самому невероятно сложно. Во-первых, для этого необходим определенный уровень теоретической и практической подготовки, а во-вторых — ряд психологических качеств, без которых даже хорошо обученный трейдер терпит убытки. Таким образом, среди всех желающих успехов в торговле на форексе достигают единицы. А единицы из этих единиц соглашаются брать в управление капитал других инвесторов и открывают ПАММ-счета.

Отвечая на вопрос «что такое ПАММ-счета?» простым языком, можно сказать, что их работа строится по следующему принципу: много людей скидываются, чтобы заработать, доверяя общий «котел» кому-то одному, более осведомленному. Тот, кому доверили, проворачивает эти деньги, и возвращает вместе с прибылью, удерживая заранее определенную комиссию за свои услуги.

Способы получения прибыли на памм счетах

Как заработать на памм счетах? Сделать это можно двумя способами. Все зависит от того, умеете ли вы торговать на форексе или нет. Итак, в зависимости от степени своего знакомства с валютным рынком вы можете:

  • Открыть памм форекс счет.
  • Вложить свои деньги в памм счет.

Первый вариант подходит исключительно для опытных спекулянтов, которые на практике доказали, что умеют зарабатывать деньги на валютных операциях. Основным плюсом для самих трейдеров является то, что памм счета форекс позволяют им получить в свое распоряжение значительный капитал, а значит и размер получаемой прибыли будет существенно выше.

Вторым вариантом могут воспользоваться абсолютно все: и те, кто ничего не понимает в рынке форекс и те, кто торгуют, но пока заметными успехами похвастаться не могут. Инвестиции в памм для начинающих трейдеров можно рассматривать как своего рода диверсификацию своих вложений в валютный рынок. Убытки от собственных операций будут компенсироваться, хотя бы частично, за счет прибыли, которую для вас заработают опытные спекулянты.

Характеристики ПАММ счета

 1.Сумма. Условно все памм счета на форекс можно оценить по нескольким критериям. Во-первых, это сумма баланса. Она может быть как маленькой (100$), так и достаточно большой (100 000$), при этом сказать однозначно, что лучше вкладываться в тот, где больше денег, нельзя. Есть огромное количество примеров, когда первый инвестор, вложившийся в свеженький памм, и имеющий хорошую долю, очень быстро увеличивал свой капитал. Это связано с тем, что с малыми суммами психологически проще работать, поэтому быстрый разгон в несколько раз иногда случается уже буквально через пару месяцев.

С другой стороны, крупная сумма говорит о том, что в нём участвуют серьёзные люди, которые кому попало не доверят миллионы рублей. Соответственно, управляющий смог хорошо себя зарекомендовать. Обычно при инвестициях в такие памм счета доходность не очень высокая, но достаточно стабильная. Это уже является вторым важным показателем, который необходимо просматривать при выборе управляющего.

2.Доходность

Не стоит обращать внимание на памм счета с прибылью по 100% за неделю. Они обычно долго не живут, слив может произойти в любой момент

Это торговля с очень высокими рисками, а учитывая волатильность валютного рынка, это неминуемо будет потеря. Вместе с этим, прибыль в один процент по месяцу практически ничем не лучше депозита в Сбербанке, так что нужно искать разумный процент, который будет удовлетворять потребности инвестора и при этом позволит придерживаться умеренных рисков. Можно выделить достаточно большой диапазон – от 2% за месяц до 5-6%. Всё, что выше  — опасно.

3.Риски и просадка. Очень важные показатели, которые необходимо тщательно изучить. Самым важным является максимальная просадка, которая была допущена за время функционирования памм счета. Посмотреть это достаточно просто – обычно график баланса можно представить в двух линиях – непосредственно сам баланс и так называемое “equity”(эквити), то есть реально имеющаяся в данный момент времени сумма на счёте с посчитанным результатом торговых операций на текущий момент. Если есть большие расхождения, например, более 5-7%, значит, трейдер допустил рост убытка вместо фиксации, а это свидетельствует о том, что такое может повториться в будущем и в большем масштабе.

4.Минимальное время инвестиции. Это просто период времени, в течение которого инвестицию в памм счет нельзя забрать. Сделано это для того, чтобы не мешать трейдеру торговать, и рассчитывать объёмы сделок. Если каждый инвестор постоянно будет то добавлять, то забирать деньги, ни о каком разумном манименеджменте и речи быть не может. В такой ситуации и рабочий лот не рассчитать, чтобы сохранять разумные пропорции.

5.Время работы, график доходности. По статистике большая часть такого типа счетов прекращает работать меньше, чем через шесть месяцев. Связано это с тем, что многие трейдеры решают, что они теперь настоящие профессионалы и пора браться за большие капиталы. А капиталов нет, поэтому можно заняться чужими деньгами. В общем, лучше выбирать ПАММы, которым уже больше, чем пол года. Да и вообще, чем дольше он работает, тем больше надёжности. Совокупность перечисленных характеристик даёт возможность оценить, что такое памм счёт из себя представляет, и каковы его перспективы.

Ещё один очень важный момент – вид графика доходности. Идеальный вариант, который очень редко встречается – медленный непрерывный рост на продолжительном отрезке времени, как показано на картинке выше. Это означает, что трейдер очень консервативно торгует, но при этом получается очень высокое соотношение тейков к стопам, иначе постоянный прирост не получить. То есть имеем и малый процент средств в работе, что подразумевает низкие риски, и в то же время постоянный доход. Инвестировать в такой памм счет – большая удача, но они могут сопровождаться серьёзными ограничениями по входной сумме, проценту вознаграждения и минимальному времени инвестирования.

Второй приемлемый вид этого графика – в целом поднимающаяся линия, которая периодически на некоторое время задерживается на одном уровне, где происходят колебательные движения не очень большого диапазона. Это периоды, когда трейдер либо осуществляет входы в среднесрочный тренд, и при этом разворот затягивается, либо просто так получается, что положительные результаты по сделкам чередуются с отрицательными. Это абсолютно нормальное явление, никто не может торговать только в плюс. Поэтому относительно стабильно может выглядеть вот такой пример:

Памм счета не обман, а реальный способ заработать

Ответ на вопрос: «Памм счета – это обман?», очевиден. Нет. Это реальный способ заработать деньги на валютном рынке форекс, причем, не имея специальных знаний и личного опыта. Такие инвестиции относятся к вложениям с высоким уровнем риска, а значит, и соответствующим уровнем доходности. Неудивительно, что недостатка в желающих доверить свои деньги профессионалам валютного рынка нет, а это, к сожалению, привлекает в это сферу в том числе недобросовестных трейдеров и откровенных мошенников.

Обман памм счета, как правило, проводится с использованием одной из нескольких схем:

  • Открытие памм счета пирамиды.
  • Открытие мульти-счетов.
  • Если управляющий – тайный инвестор.

Первая схема работает как классическая пирамида, когда прибыль генерируется только при условии притока новых участников. В этом случае управляющий открывает одновременно две сделки в противоположных направлениях. Одна из них закрывается с прибылью, а вторая, убыточная, остается открытой сколь угодно долго. Инвесторы, видя высокую доходность счета (которая не соответствует реальному положению вещей), вкладывают в памм свои средства, что уменьшает просадку по счету. Так продолжается до тех пор, пока они не начнут выводить свои деньги. Тогда убыточные сделки закрываются по стоп-ауту. Распознать пирамиду довольно просто: у таких счетов много сделок и большая просадка.

В рамках второй схемы управляющий открывает несколько памм счетов, по которым попарно открываются сделки по одному и тому же инструменту, но в противоположных направлениях. На одном счете фиксируется прибыль, и управляющий получает свое вознаграждение. На другом трейдер фиксирует убыток. Таким образом, на одном счете в каждой паре будет генерироваться приличная прибыль. Но для поддержания цепочки удачных сделок, количество памм счетов должно постоянно увеличиваться. Чтобы не попасть в такую ловушку, достаточно вкладывать средства в счета старше 3 месяцев. Для поддержания высокой доходности на протяжении 2 месяцев управляющий должен будет открыть порядка 256 счетов, что практически нереально.

Третья схема предполагает открытие двух противоположных сделок на одном памм счете. Сначала закрывается убыточная. Потом управляющий вносит на счет крупную сумму, становясь фактически тайным инвестором, после чего закрывает прибыльную сделку, получая значительную долю полученного дохода. Отследить эту схему можно, проанализировав динамику изменения капитала инвесторов.

На сложный, на первый взгляд, вопрос: «Что такое памм инвестирование?», ответить, на самом деле, довольно просто. Это способ заработать деньги на валютном рынке форекс, подходящий абсолютно для всех. У опытных трейдеров есть возможность привлечь дополнительный капитал и расширить свои торговые возможности. Те же, кто не умеет торговать валютой, могут доверить свои деньги профессионалам и получить в свое распоряжение инвестиционный продукт с высоким уровнем доходности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: