Фьючерс на золото — Дек. 18 GCZ8

Как и где купить платину для инвестиций

Способ Расходы Сложность
Слитки Спред: ~15%* низкая
Монеты заранее неизвестно средняя
ОМС Спред: 10% низкая
ETF Комиссия: 50-100$/год, 0.6% за управление средняя
Акции Комиссия: 50-100$/год,но есть дивиденды средняя
Рынок FOREX Своп: от 12$/год высокая

* в России, когда вступит в силу отмена НДС на банковские операции с металлами

Способ №1: Платиновые слитки

В России покупать слитки для инвестирования стало выгоднее после отмены НДС для операций с металлами. Спред при покупке слитка в банке уменьшится до 10-15%. Впрочем, проблема с хранением никуда не девается — либо рисковать и хранить дома, либо открывать банковскую ячейку и платить 5-10 тысяч рублей в год.

Способ №2: Платиновые монеты

Примерно такие же условия при покупке инвестиционных монет. Разница в том, что банк их обратно не выкупает. Не факт, что получится реализовать накопленную прибыль — покупателя на монету придётся искать самостоятельно. Еще и без нумизматического опыта в инвестициях легко ошибиться при покупке.

График покупки/продажи 1 грамма платины через ОМС

График не такой впечатляющий, как у палладия, но если сделать ставку на рост недооценённой платины — то условия неплохие. Спред в ОМС 10%, платина при хороших рыночных условиях отыграет его быстро.

Способ №4: Платиновый ETF

Exchange Traded Funds или ETF — инвестиционные фонды, паи (по сути акции) которых торгуются на бирже. Через этот инструмент можно инвестировать в платину на фондовом рынке напрямую:

PPLT — Aberdeen Standard Platinum Shares ETF с активами 600 млн $, обеспеченными слитками платины в надёжном хранилище. Стратегия фонда — следовать за биржевой ценой платины. Удобный фонд для инвестора, который не хочет использовать акции добывающих компаний. Коэффициент расходов — 0.6%

Это инвестиции не в платину, а в бизнес по добыче металлов платиновой группы. Многое зависит от рудников, менеджмента и страны. За счёт налаженного производства компании остаются на плаву даже когда платина падает в цене. Еще один плюс — возможен пассивный дивидендный доход.

Лидируют на рынке платины компании из ЮАР:

  • AMSJ — Anglo American Platinum, доля рынка 39%. Компания из ЮАР с капитализацией 15 млрд $. Занимается добычей золота, никеля, кобальта и металлов платиновой группы. За 5 лет акции выросли в 2 раза, дивиденды 1-2%.
  • IMPJ — Impala Platinum, доля рынка 25%. Компания из ЮАР с капитализацией 4 млрд $. В добыче такой же список металлов, как у AMSJ. Акции волатильные, за 5 лет цены сходили вверх-вниз на сотни процентов. Дивидендов нет.

Стоит также обратить внимание на акции GMKN — российского Норникеля. Компания с капитализацией 35 млрд $ в лидерах по добыче никеля, меди, платины и палладия

Акции в долларовом выражении растут слабо, это компенсируется дивидендным доходом в 7-10%.

Получить доступ к инвестициям в платину на межбанковском рынке Форекс проще, чем через фондовый рынок. Для успеха нужно в первую очередь работать через надёжную компанию-брокера, желательно не офшорную

Также важно подобрать лучшие условия по свопам, при покупке платины (на Форексе XPT или PLATINUM) на несколько лет расходы будут заметными. В плане комиссий выгоднее продавать платину, у некоторых брокеров своп положительный

Что такое платина, как выглядит, свойства металла

Платина, Platinum, — элемент №78 в таблице Менделеева, находится в одной группе никелем и палладием. По химическим свойствам относится к благородным металлам — как и золото не поддаётся окислению и коррозии.

А по весу похожа на золото и даже тяжелее его — плотность 21 г/см³. Да и по твёрдости платина крепче — 3.5 по шкале Мооса, тем не менее это тоже мягкий металл.

Этот сервис позволяет избавиться от нудных самостоятельных расчетов прибыльности сделки. Пользователь указывает дату покупки и массу драгметалла, а калькулятор высчитает доход, который будет получен, если продать его сейчас. При расчетах программа учитывает, сколько стоит платина сегодня и какой был курс в момент ее приобретения.

Прогноз котировок цен наплатину в 2019 году

200-недельная скользящая средняя (чёрная линия) говорит, что рынок платины до сих пор за медведями. Сегодня наблюдается интересная ситуация: две трендовые линии почти сошлись, график скоро выйдет за их пределы. Нижняя часть графика отрисовала «тройное дно» — медведи уже 3 раза безрезультатно пытались продавить цены вниз.

Это в первую очередь связано с многолетним ростом фондового рынка. Похожая ситуация уже была в 1999 году — через год фондовый рынок упал, а платина начала расти. Разумеется, тогда были другие фундаментальные факторы, но платина и сейчас остаётся популярным металлом.

После прогноза на платину в 2019 году рассмотрим как и где её купить для инвестирования.

Виды вложений в платину

На сегодня существует несколько простых и общедоступных способов частным лицам, чтобы сделать вклад в данный металл.

Обезличенный металлический счет дает возможность заработать на колебаниях курса, поскольку комиссия банка при операциях с безналичными драгметаллами минимальна. С прибыли от операций взимается подоходный налог. Налоговым агентом выступает владелец счета. Однако по истечении 3 лет владения платиной прибыль от ее продажи налогообложению не подлежит.

Слитки

Сбербанк России на сегодня реализует мерные слитки аффинированной платины весом от 5 до 100 граммов. Однако у этого способа есть свои недостатки. НДС, взимаемый с покупки, и расходы на хранение слитков делают приобретение слитков менее привлекательным в плане заработка.

Тезаврационные платиновые монеты сегодня не выпускаются. Но памятные денежные знаки из этого металла Сбербанк России предлагает в ассортименте. Преимущество такого вида вкладов: не взимается НДС, небольшие тиражи монет и давность их изготовления. Самый свежий выпуск состоялся в 1995 году, что играет на руку владельцу предмета.

Онлайн-график курса

Суть заработка на вложениях в платину – спекулятивные операции, при которых доход – это разница курсов покупки и продажи актива. Выбирая такой способ, необходимо постоянно мониторить колебания цен на рынке драгоценных металлов. Такой инструмент, как онлайн-график курса, позволяет в режиме реального времени следить за изменениями котировок. Он также дает возможность спрогнозировать общую тенденцию на сегодня и принять решение о покупке либо продаже актива.

На сегодняшний день Сбербанк России активно популяризирует инвестиции в драгметаллы, являясь одним из ключевых участников процесса. Он предоставляет своим клиентам доступные способы вкладывать деньги в платину, палладий, золото и серебро. При этом он выставляет актуальные курсы, максимально близкие к котировкам на мировом рынке, отображенные в этом графике.

Цена 999 пробы по ЦБ Стоимость в банке на сегодня Цена на лом Цена в ювелирных

Самое близкое значение к мировым ценам на сегодня имеют котировки Центробанка, который публикует курсы драгметаллов в пересчете с долларов на рубли. Цена Сбербанка России отличается от рыночной, поскольку включает комиссионную премию банка.

Физический слиток будет стоить дороже уже на 27-37% за грамм. Чем больше его масса, тем выгоднее цена. Курсовая разница обусловлена добавлением к стоимости аффинажного (химически чистого) металла налога на добавленную стоимость, которым на сегодня облагаются операции с драгметаллами. В стоимость также входит комиссия банка. Сбербанк России поощряет крупные покупки за счет снижения цены платины за грамм.

Цена ЦБ РФ

Центробанк устанавливает актуальные курсы на платину, конвертированные из долларовой цены в рублевую. Таким образом, на доходность таких операций влияют не только биржевые котировки, но и курс национальной валюты на сегодня. При анализе рынка я всегда использую этот график.

Платина | Руб | 1 Грамм

Динамика цены на платину за год

Изменение средней цены платины за 12 месяцев: 94.8500 USD (11.6969%). Было 810.9000, стало 905.7500 USD.

Если бы вы купили платина на 10 000 долларов США год назад, сейчас продали бы эти ценности за 11 170 долларов.

Этот график показывает стоимость платины в упрощенном виде. Он подходит для общего представления о росте или падении курса во времени. Каждая точка  это медианное значение на торгах за день. Более профессиональный график, конечно же, должен показывать в виде свечек минимальные, максимальные и другие традиционные значения биржевой статистики.

Минимум и максимум рассчитывается по результатам дневных торгов, а остальные показатели — по медианному значению цены за день.

Среднее значение

Максимум

Минимум

Изменение цены

Стандартное

отклонение

В каких пределах колебалась средняя цена

Подробнее

 

Слитки или ОМС что выгоднее

Обезличенным металлическим счетом (по ОМС) является банковский счет, по которому расчёт ведётся не наличными, а граммами определенных металлов, в данном случае платиной. Но на данный момент на большую популярность имеет золото.

Главной особенностью данных счетов считается отсутствующая индивидуализация металла (пробы, производство, серийный номер и другое). Для открытия обезличенного металлического банковского счёта необходимы паспортные данные. За регистрацию, управление счётом, закрытием, банковское учреждение не взимает комиссию.

Приобретается драгметалл платина по банковскому курсу в любом количестве, вес или монеты. Но в данном случае имеется минимальная масса. Приобретение физическими лицами не ограничивается Сбербанком.

Наиболее выгодный способ инвестировать платину с учетом многих показателей, в том числе и экономических – обезличенный металлический счет. Данная методика выгодна также со стороны налогообложения.

Основная положительная сторона – при покупке не должен оплачиваться НДС в 18%. Недостатком отмечается недосказанная обеспеченность счета рентабельным, драгметаллом, который осязается.

Открывается ОМС такими способами:

  • Физически вносятся слитки на счет.
  • Покупаются в Сбербанке
  • Перечисляются средства для оплаты с имеющегося счета.

При этом стоимость данного металла по обезличенному счету в Сбербанке на сегодняшний день, на завтрашний день, в течение года существенно отличается стоимость на рынке драгоценностей и сравнении с международным рынком.

При пользовании платиновым депозитом, клиент будет иметь на счету металл (платину), а не деньги. Также в банковском учреждении предоставляется услуга по ответственному хранению. Это депозит, где клиентом хранится личный драгметалл по индивидуальному признаку конкретных слитков. Сюда относится количество, номерной знак, проба, разновидность, изготовитель.

Месторождение и добыча платины.

Первое месторождение платины много веков назад обнаружили племена инков в Южной Америке, и до XIX века это было единственным известным источником платины в мире. В 1819 году платина была обнаружена в Российской империи, на территории нынешнего Красноярского края в Сибири. Долгое время этот благородный металл не был опознан и именовался как «белое золото» или просто «новый сибирский металл». Полноценная добыча платины в России началась уже к концу первой половины XIX века — с изобретением российскими учеными того времени новой методики ковки платины в раскаленном состоянии.

В наше время южноамериканские месторождения в Андах начали истощаться и основные перспективные районы добычи платины располагаются на территории всего лишь пяти государств:

  • ЮАР;
  • США;
  • Россия (Урал и Сибирь);
  • Китай;
  • Зимбабве.

В XIX и самом начале XX века Российская империя стала основным поставщиком платины на мировой рынок – от 90 до 95 процентов всех поставок платины. Это продолжалось до тех пор, пока этот благородный металл не был переоценен, и приобрел стратегическое значение. Однако, хотя это произошло еще во второй половине XIX века (тогда все выпущенные платиновые монеты в России были изъяты из обращения во время правления Павла I и Николая I), поставки платины в Европу при Александре II продолжались. Уже во времена Советского Союза все данные о добыче платины были строго засекречены, и таковыми остаются по сей день – уже в Российской Федерации. Поэтому рейтинг России, как 3-й или 4-й страны по добыче платины в мире, весьма условен. И никто даже приблизительно не знает, сколько платины хранится в стратегических резервах Российской Федерации.

На данный момент доподлинно известно только то, что лидером добычи платины в России является государственная компания «Норильский никель». Официально опубликованный объем добычи этого металла в 2000-х годах составил в среднем около 20-25 тонн платины в год. В то же время ЮАР поставляет на международный рынок около 150 тонн в год. Уже в наше время было обнаружено новое месторождение платины в Хабаровском крае (довольно крупное месторождение), но его официальная добыча составляет всего от 3х до 4х тонн в год.

На данный момент обнаруженные месторождения платины в мире предполагают потенциальную добычу около 80 тысяч тонн этого металла. Большая часть из них находится в ЮАР (более 87 процентов). В России – более 8%. А в Штатах – до 3%. Опять же – это официальные опубликованные данные. Не стоит забывать, что далеко не каждая страна захочет разглашать содержимое своих стратегических хранилищ драгоценных металлов и потенциал добычи.

Популярные графики

  • График Доллар Рубль

  • График Евро Доллар

  • График Доллар Йена

  • График USD/CAD

  • График Фунт Йена

  • Графики Криптовалют

  • График Евро Рубль

  • График Фунт Доллар

  • График AUD/USD

  • График Евро Йена

  • График Серебра

  • График Нефти Брент (Brent)

  • График Доллар Франк

  • График NZD/USD

  • График Евро Фунт

  • График Золота

Показать параметры фильтрации

Выберите инструмент

Основные кросс-курсы

  • AUD/CAD
  • AUD/CHF
  • AUD/JPY
  • AUD/NZD
  • CAD/CHF
  • CAD/JPY
  • CHF/JPY
  • EUR/AUD
  • EUR/CAD
  • EUR/CHF
  • EUR/GBP
  • EUR/JPY
  • EUR/NZD
  • GBP/AUD
  • GBP/CAD
  • GBP/CHF
  • GBP/JPY
  • GBP/NZD
  • NZD/CAD
  • NZD/CHF
  • NZD/JPY

Экзотические валютные пары

  • AUD/SGD
  • CHF/BGN
  • CHF/RON
  • CHF/SGD
  • CHF/TRY
  • EUR/CZK
  • EUR/DKK
  • EUR/HKD
  • EUR/HUF
  • EUR/ILS
  • EUR/MXN
  • EUR/NOK
  • EUR/PLN
  • EUR/RON
  • EUR/RUB
  • EUR/SEK
  • EUR/SGD
  • EUR/TRY
  • EUR/ZAR
  • GBP/BGN
  • GBP/CZK
  • GBP/DKK
  • GBP/HKD
  • GBP/HUF
  • GBP/NOK
  • GBP/PLN
  • GBP/RON
  • GBP/SEK
  • GBP/SGD
  • GBP/TRY
  • GBP/ZAR
  • HKD/JPY
  • SGD/HKD
  • SGD/JPY
  • TRY/JPY
  • USD/BGN
  • USD/CNH
  • USD/CNY
  • USD/CZK
  • USD/DKK
  • USD/EUR
  • USD/HKD
  • USD/HUF
  • USD/ILS
  • USD/MXN
  • USD/NOK
  • USD/PLN
  • USD/RON
  • USD/RUB
  • USD/SEK
  • USD/SGD
  • USD/TRY
  • USD/ZAR

BTC/USD

Как пользоваться графиком?

Цены и динамика цен на платину.

Изначально цена на платину (когда в XVII веке ее привезли в Европу) была ну очень низкой. Несмотря на красоту нового металла, его не могли расплавить и толком где-нибудь применить. В начале XVIII века, когда технологии позволили ее плавить, платину начали использовать фальшивомонетчики при подделке золотых испанских реалов. Тогда испанский король изъял почти всю платину и торжественно затопил ее в Средиземном море, а дальнейшие поставки запретил.

Все это время цена платины не превышала и половины цены серебра.

С развитием новых технологий в начале XIX века и с выделением чистой платины Уолластоном, платина начала использоваться в различных отраслях производства, и ее цена достигла цены золота.

В ХХ веке, после осознания преимуществ платины в физических и химических свойствах по сравнению с золотом, ее цена продолжила расти. Спрос на платину, как качественный химический катализатор возрос в 70-х годах прошлого века, когда начался мировой бум автомобилестроения. Этот благородный металл использовался для очищения выхлопных газов (как правило, в сплаве с другими платиноидами). Именно тогда химики обнаружили, что в мелкодисперсном состоянии (то есть, распыленном виде) платина активно взаимодействует с водородной составляющей (СН) выхлопных газов двигателей внутреннего сгорания.

Финансовые спады и кризисы 2000-х и 2010-х годов повлияли на спрос и динамику цен на платину. В этот период (особенно в 2000-х годах) цены на платину упали ниже тысячи долларов (почти до 900) за тройскую унцию благородного металла. В последние 10 лет цена за унцию платины ниже 1000 долларов считается нерентабельной. Поэтому не удивительно, что часть добывающих (в основном южноафриканских) предприятий, добывающих платину, закрылись. Из-за этого возник определенный дефицит «белого золота» в соотношениях спрос-предложение платины в 2010-х годах, и ее цена снова подскочила. Однако спад производства автомобилей в Китае в 2014-2015 годах вызвал новое снижение цен на платину.

Средняя цена за унцию платины в первой половине 2015 года составила около 1100 долларов. Однако эксперты имеют свой прогноз цен на платину. По их мнению, в 2016 году уровень мировой экономики вырастет, а Китай возобновит масштабное автомобильное производство, и цена за тройскую унцию платины превысит, как минимум, отметку в 1300 долларов, а другой платиноид – палладий – станет стоить больше 850 долларов за тройскую унцию.

График стоимости платины:котировки цен сегодня история

График цен платины спокойный, не считая периодов после глобальных новостей автопрома. Историческая справка к графику котировок цен за 50 лет:

  1. 1980 год — спекулятивный взлёт котировок драгоценных металлов, платина выросла в 5 раз, а серебро аж в 10! Через пару лет цены вернулись к прежним значениям.
  2. 1992 год — первый европейский эко-стандарт для автомобилей Евро-1, на цены платины не повлиял.
  3. 2000 год — стандарт Евро-3, который в несколько раз ужесточил нормы по выбросам и увеличил потребность в платиновых металлах для катализаторов. В том же году на фондовом рынке случился кризис доткомов, платина немного упала, но потом быстро восстановилась.
  4. 2008 год, март — рекорд цены 2276$ за унцию.
  5. 2008 год, декабрь — на фоне мирового экономического кризиса, который затронул и автопром, котировки упали в 3 раза до 780$.
  6. 2015 год — скандал на рынке дизельных автомобилей (Дизельгейт). Привёл к уменьшению производства этого типа двигателей, в будущем ожидается полный запрет. Главная причина, почему платина сегодня дешевле золота.

Цены на платину зависят от ситуации в мировой экономике, но не так сильно как у палладия. Даже зная о первых признаках кризиса предсказать поведение платины сложно. Например, в 2008 году котировки обвалились, как у других промышленных металлов. А вот в 2000 году, когда кризис коснулся Интернет-компаний, платина наоборот выросла — вслед за котировками золота.

До середины 90-х годов металлы стоили практически одинаково, иногда платина становилась дороже золота. В XXI веке появились расхождения, но и сейчас бывают периоды, когда платина движется вслед за золотом. Берём на заметку, что металлы частично связаны.

Статистика портфеля золото платина с 1979 года, показатели рассчитаны по дневным доходностям

Как ни странно, портфель из двух металлов почти не теряет в доходности. Инвестиционные риски становятся меньше, заметно падает волатильность. Разумеется, такой портфель имеет смысл только когда есть подходящие условия для обоих металлов. С золотом и так понятно, а вот с предпосылками для роста платины разберёмся дальше, когда будем делать прогноз на 2019 год.

Применение платины.

У платины, как и у большинства платиноидов, одни и те же области применения:

  • ювелирная промышленность;
  • стоматология;
  • химическая промышленность (благодаря каталитическим свойствам);
  • электроника и электротехника;
  • медицина (посуда и инструменты);
  • фармацевтика (лекарственные средства, в основном онкологической направленности);
  • космонавтика (практически вечные спайки контактов из платины не требуют ремонта);
  • производство лазеров (платина входит в состав большинства зеркальных элементов);
  • гальвонотехника (например, не подвергающиеся коррозии детали подводных лодок);
  • производство термометров.

Как говорится, и так далее, и так далее, и так далее.

Условия, при которых слиток не примут в Сбербанке

Стоимость драгметаллов в коммерческих банках включает в себя несколько составляющих: биржевые котировки в долларах, курс рубля по отношению к валюте торговых операций на сегодня и комиссионные самого финансового учреждения.

Чтобы определить, какую наценку установил на платину Сбербанк России, достаточно сравнить его курсы со ставкой Центробанка.

На колебания рыночной стоимости любого товара оказывает влияние независимый экономический закон: соотношение спроса и предложения. Машиностроительная, химическая и ювелирная промышленность осваивает до 70 % добываемой платины. Поэтому цена на этот элемент растет, когда экономические показатели стабильны, а инвесторам нет нужды спасать свои ресурсы при помощи золота.

Плюсы и минусы

Преимущество владения платиной – вы имеете на руках физический металл. Тем самым вы застрахованы от банкротства банка и невыплаты вклада. Но это способ прежде всего сохранить деньги, а не приумножить их.

На сегодня для продажи слитка следует обратиться в уполномоченное отделение. С собой, помимо металла, иметь сертификат на него, квитанцию о покупке и документ, удостоверяющий личность владельца. Сама операция идентична обмену валюты по установленному курсу.

Банки без проблем принимают металлы, купленные у конкурентов, если у вас на руках есть сертификат и квитанция о покупке, а сам слиток находится в отличном состоянии. На сегодня Сбербанк России принимает у населения серебро, платину и золото.

Объем приобретаемой платины, или сумма покупки, не ограничиваются ни законодательно, ни Сбербанком России. Налог на добавленную стоимость уже входит в цену слитка и при его продаже не возмещается.

Отсутствие подтверждающих документов, неудовлетворительное состояние или сомнительное происхождение слитка могут послужить поводом для отказа в выкупе Сбербанком России вашего металла.

Как приобрести в Сбербанке

  1. Перед тем, как заключить сделку приобретения драгоценного металла платины, необходимо подписать ознакомление с правилами в отделении банковского учреждения. Стоимость металла изменчива, зависит от мировых бирж. Платина – самый дорогой из 4 предложенных металлов.
  2. Предоставляются паспортные данные. Юридические лица должны предоставить документацию из налоговой.
  3. Помимо платы за саму платину, с клиента взимается НДС.
  4. Выбирается способ хранения – в банковской ячейке или дома.
  5. Чтобы не оплачивать дополнительно НДС открывается ОМС.
  6. Продажа слитков осуществляется через банк, так как он проверяет состояние металла и осуществляет сделки.

Всего у слитков два состояния в Сбербанке:

  • Отличное
  • Удовлетворительное

Когда совершается продажа слитков, находившихся в сохранности, необходимо удостовериться в их состоянии. При отличном за грамм, но плохом состоянии сертификата, цена будет занижена, поэтому ее оценивают как «удовлетворительное состояние».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: